Kajsa Ollongren (D66 minister) vindt het bevriezen van de huurprijs onwenselijk, terwijl huurders al extra worden gepakt.........

Hare D66 hufterigheid Kajsa 'Russofoob' Ollongren*, heeft voor de tweede keer in korte tijd gesteld dat het bevriezen van de huurprijs onwenselijk is en ze wil zelfs een motie van de Eerste Kamer daartoe niet uitvoeren..... Ollongren vindt dat huurders nog veel te weinig betalen, ook al betalen ze al bijna 10% per maand meer voor het dak boven hun hoofd dan kopers...... Let wel: terwijl kopers een groot aantal rechten hebben, zo kunnen ze niet uit hun huis worden gezet bij het aantreffen van een paar wietplanten, of bij aantreffen door de politie van meer dan 5 gram wiet, waarvoor huurders wel op straat kunnen worden gezet......

Ook moeten huurders van woningcorporaties hun huis zoveel mogelijk in de oude staat terugbrengen, dus ook een goede en mooie parketvloer moet eruit gesloopt worden, of wat dacht je van het feit dat na de dood van de laatst levende ouder, het huis in een paar weken tijd moet worden leeggetrokken......Dat geldt ook voor mensen die meer dan 30 jaar in een zelfde huis hebben gewoond en in die tijd al een bedrag hebben opgebracht, waarmee ze hun huis makkelijk hadden kunnen kopen toen ze daarin trokken..... Terwijl kopers, gepamperd door de opvolgende kabinetten, een huis nalaten dat bij verkoop ook nog eens een fikse berg geld oplevert......**

Huurders van sociale huurwoningen zijn veelal mensen die het niet breed hebben en die extra hard worden getroffen (eerder al na de bankencrisis van 2008) door deze huurverhogingen, die godbetert zijn gebaseerd op de prijsstijging van het vorige jaar en bijna elke keer weer is het grootste onderdeel van die prijsstijging de huurverhoging van een jaar eerder...... Ofwel huurders die al weinig te makken hebben worden dubbel gepakt en dat gvd op basis van de huurverhoging die een jaar eerder werd ingevoerd, waardoor ze jaarlijks al fiks meer kwijt.... Anders gezegd: terwijl deze mensen letterlijk geen cent extra kunnen missen, moeten ze jaarlijks meer huur betalen, omdat ze het voorafgaande jaar meer betaalden aan huur (ook de verhoging van de huurtoeslag is 'zo groot' dat deze huishoudens met de jaarlijkse huurverhoging alsnog euro's meer per maand kwijt zijn....)...... Hoe kan je de boel nog smeriger en meer misdadig besodemieteren...??!!!

Veel huurders van sociale huurwoningen worden ook nog eens extra hard getroffen door de Coronacrisis, daar ze een flexibele baan hadden voor het virus 'toesloeg' en ze hun ontslag kregen...... Zoals gezegd: hetzelfde gebeurde na de bankencrisis van 2008 die ook de grote onderlaag het hardst trof, plus jaar na jaar huurverhogingen........

Bij dit alles moet je niet vergeten dat de overheid jaarlijks miljarden steelt van de huurders middels de verhuurdersbelasting (waarvoor nu Ollongren verantwoordelijk is), immers de kapitalen die de woningcorporaties hebben vergaard zijn betaald door de huurders en zouden ten goede moeten komen aan hun huizen, zo is een groot deel van de sociale huurwoningen niet of slecht geïsoleerd, zodat de armlastige huurders ook nog eens een kapitaal kwijt zijn aan het warm stoken van hun huis.........

Moet je nagaan: kopers krijgen jaarlijks een half procent minder hypotheekrenteaftrek, terwijl de huur jaar in jaar uit met hele procenten stijgt....... 

Het voorgaande is geen reden voor Ollongren de huurverhoging te bevriezen, wat een onmens!!

Waar haalt Ollongren het gore lef vandaan om de grote onderlaag zo inhumaan uit te nemen en te belazeren??!!!

Laten we hopen dat Ollongren zelf heel snel in de problemen komt (een fikse geestelijke aandoening zou zeer op de plaats zijn) en dan ook keer op keer wordt gepakt door haar eerdere collega's.....

Hoe durft men D66 een linkse partij te noemen???

*  Kajsa Ollongren Russofoob? Ja, zo vertelde deze fantast een paar jaar geleden dat Rusland de verkiezingen hier manipuleert (ha! ha! ha!), zonder daar ook maar één steekhoudend bewijs voor te leveren......

** Het in stand houden van de woningnood middels de sloop van een enorm aantal sociale huurwoningen de laatste 30 jaar door de opvolgende kabinetten, heeft een waanzinnige huizenbubbel veroorzaakt, waardoor prijzen worden betaald die al lang niets meer met de werkelijke waarde van huizen te maken hebben, maar waaraan schunnig genoeg zelfs de huren worden aangepast.......

Zie ook:
'Kabinet Rutte 3 heeft record neergezet: meer dan 10 miljard gestolen van de huurders, die bovendien de huurverhoging per 1 juli moeten betalen' 

'Paul Smeulders (GroenLinks Tweede Kamer) wil 'eerlijke huur' voor middeninkomens, alsof de lage inkomens niet meer bestaan'

'Woningcorporaties laat uw menselijk gezicht eindelijk voor één keer zien: bevries de huren!!' (ook met aandacht voor 'scheefwonen', woningnood en de huizenbubbel)

'Belastingontduikers krijgen staatssteun, waar huurders en de grote onderlaag het gelag moeten betalen (een cartoon)' 

'Gert-Jan Segers (CU 2de Kamer) zegt dat god tegen hem spreekt en 'neemt het o.a. op voor huurders' en kopers'  

Voor meer berichten met Ollongren en/of over de huurstijging, klik op het betreffende label, direct onder dit bericht.

In de VS begint de huizenmarkt weer in te zakken

Bijzonder lage rente voor hypotheken heeft in de VS niet kunnen voorkomen dat de huizenmarkt verder onderuitzakt. Vooral in de dichtbevolkte binnensteden met daaromheen veel minder dicht bevolkte buitenwijken, gebieden waar nog volop werkgelegenheid is te vinden, komt de klad in de huizenverkoop......

Tegelijk neemt het aantal achtergelaten huizen toe, dus waar de bewoners niet langer de kosten op kunnen brengen voor hun veel te dure huis, ofwel het gaat hier vooral over hypotheken die 'onder water staan...'

In het volgende artikel van Zero Hedge 50 voorbeelden van gebieden waar de boel vast lijkt te lopen, terwijl vreemd genoeg de huizenprijzen dalen in die gebieden, iets dergelijks gebeurde ook voordat de crisis in 2008 in volle hevigheid losbarstte...... Destijds wist men in de VS slechte hypotheken te slijten aan vooral Europese banken, wat voor veel van die banken de doodsklap was geweest, ware het niet dat de burgers werden gedwongen op te draaien voor de verliezen die het veel te hoog betaalde schoftentuig van banken hadden gemaakt, ofwel om de banken te redden van faillissement......*

Here Are The 50 US Housing Markets Already Turning Ugly

by Tyler Durden

Mon, 12/23/2019 - 22:05

Plunging mortgage rates in late 2018 through 2019 wasn't enough to revive the housing market (despite the hope of 20-year homebuilder sentiment). Cracks are already starting to appear in many metro areas across the country, as a more profound slowdown could be imminent.

Last week, Home Depot ruined the party and pretty much declared that a housing boom in 2020 is non-existent. 

The home-improvement chain cut its sales forecast for 2020, signaling that real estate and consumers could exhibit weakness in the year ahead. 

The disappointing 2020 forecast comes amid a report that 50 housing markets across the country are already showing signs of a downturn. 

GOBankingRates evaluated 500 metro areas for high rates of foreclosures and underwater mortgages, variations in median home listing prices, the number of days homes are on the market, and the percentage of for-sale listings with price cuts, against the national average and determined the 50 most at-risk metro areas that are already turning south.

GOBankingRates determined that Peoria, Illinois, is the most at-risk metro area of seeing its housing market implode. Florida had the highest amount of real estate markets that were slowing. Here's the full list: 

50. Fort Myers, Florida

• Median list price: $249,999
  
• 2-year price change: -1.4%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.9%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,921 homes
  

House prices are dropping in this city in southwest Florida. While home prices nationwide have climbed an average of 9.4% over the past two years, prices have dropped 1.4% in Fort Myers over the same period. Plus, houses for sale spend 105 days on the market in Fort Myers, on average, compared with a national average of 66 days.
49. Newport News, Virginia

• Median list price: $190,000
  
• 2-year price change: 8.4%
  
• Percentage of underwater mortgages: 19.2%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,172 homes
  

The percentage of underwater mortgages in this city in southeastern Virginia near Virginia Beach is more than double the national average of 8.2%. However, the real estate market here hasn’t turned too ugly yet. In fact, the percentage of listed home with price cuts in Newport News — 12.6% — is lower than the national average of 17.5%.
48. Cumming, Georgia

• Median list price: $383,511
  
• 2-year price change: 1.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 4%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,311 homes
  

Home prices still are rising in this suburb of Atlanta — but not nearly as much as the national average. In fact, home prices in Cumming increased an average of just 0.7% over the past year. And 21.8% of listed homes here have seen price cuts compared with a national average of 17.5%.
47. Toledo, Ohio

• Median list price: $84,900
  
• 2-year price change: 8.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 24.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,428 homes
  

Home price growth has slowed over the past year in this western Ohio city on the banks of Lake Erie. However, the bigger problem here is the high percentage of underwater mortgages — which is about three times the national average. Plus, the number of foreclosed homes is higher than the national average.
46. Naperville, Illinois

• Median list price: $439,990
  
• 2-year price change: -2.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 3,897 homes
  

This Chicago suburb has made it onto plenty of “best places to live” lists. However, the housing market has been slumping here. Home prices have dropped more than 2% over the past two years. And at 26.4%, Naperville has the highest percentage of listed homes with prices cuts of any city on this list.
45. Sarasota, Florida

• Median list price: $359,000
  
• 2-year price change: 5.6%
  
• Percentage of underwater mortgages: 4.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,520 homes
  

South of Tampa on Florida’s Gulf Coast, Sarasota has a real estate market that could turn ugly. Home price growth has slowed. Houses for sale are sitting on the market for an average of 99 days, far longer than the national average of 66 days. On top of that, the foreclosure rate is higher in Sarasota than it is nationwide.
44. Fort Lauderdale, Florida

• Median list price: $499,900
  
• 2-year price change: -0.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 7%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,507 homes
  

The current housing market is slumping in this tourist destination about 30 miles north of Miami. Home prices in Fort Lauderdale have fallen in the past two years. And the average number of days houses stay on the market here — 133 — is double the national average.
43. Menifee, California

• Median list price: $380,000
  
• 2-year price change: 8.3%
  
• Percentage of underwater mortgages: 5.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 808 homes
  

This city in Southern California is part of the Los Angeles metro area. The median home price in Menifee is well above the national median. However, the housing market here could be headed for trouble. Menifee has the third-highest foreclosure rate among cities on this list.
42. Tuscaloosa, Alabama

• Median list price: $207,988
  
• 2-year price change: 0%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,393 homes
  

Home to the University of Alabama, Tuscaloosa has a higher percentage of homeowners with negative equity than the nation as a whole. Nearly 12% of mortgages are underwater here compared with about 8% nationwide. The foreclosure rate also is slightly higher in Tuscaloosa than the average across the U.S.
41. Wilmington, Delaware

• Median list price: $194,550
  
• 2-year price change: 0.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 15%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,218 homes
  

The percentage of foreclosed properties in Delaware’s largest city is twice as high as the national average. And the percentage of underwater mortgages in Delaware is almost double the percentage nationwide.
40. Naples, Florida

• Median list price: $407,990
  
• 2-year price change: -8.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,515 homes
  

The housing market has been slowing in this city on Florida’s Gulf Coast. While home prices nationwide have climbed 9.4%, on average, over the past two years, they’ve fallen 8.8% in Naples over the same period. And the average number of days that homes are on the market here — 140 — is more than double the national average.
39. West Palm Beach, Florida

• Median list price: $298,000
  
• 2-year price change: 1.4%
  
• Percentage of underwater mortgages: 7.3%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,297 homes
  

Although home prices have risen slightly in West Palm Beach over the last two years, they’ve fallen in the past year. In addition, houses for sale stay on the market in this city north of Miami an average of 119 days compared with an average of 66 days nationwide. The foreclosure rate here is also higher than the national rate.
38. Waterbury, Connecticut

• Median list price: $125,000
  
• 2-year price change: 11.9%
  
• Percentage of underwater mortgages: 29.4%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,159 homes
  

Home prices have risen more in this city 77 miles northeast of New York City over the past two years than across the U.S. However, the housing market in Waterbury could be in trouble. The percentage of underwater mortgages here is higher than in any other city on this list.
37. Plainfield, Illinois

• Median list price: $284,450
  
• 2-year price change: 3.6%
  
• Percentage of underwater mortgages: 7.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,138 homes
  

Home prices have been rising in this village 35 miles southwest of Chicago but not at the same pace as the national average. More telltale signs, though, that the housing market in Plainfield could be turning ugly are the relatively high foreclosure rate and percentage of homes for sale with price cuts. In fact, Plainfield has the second-highest percentage of listed homes with price cuts at 25.3%.
36. Bakersfield, California

• Median list price: $276,400
  
• 2-year price change: 1.1%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.8%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,095 homes
  

Home price growth is slowing in this agriculture hub in California’s Central Valley region. However, foreclosures and underwater mortgages are even bigger problems for Bakersfield’s real estate market. The rates for both are higher than the national averages.
35. Jacksonville, Florida

• Median list price: $219,000
  
• 2-year price change: 11.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.2%
  
• Foreclosures: 1 in every 814 homes
  

Home prices are rising at a faster rate in Florida’s largest city, on average, than across the U.S. But Jacksonville has one of the highest foreclosure rates of any city on this list. The percentage of underwater mortgages in this city on the Atlantic Coast also tops the national average.
34. Orlando, Florida

• Median list price: $289,000
  
• 2-year price change: 5.7%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.6%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,328 homes
  

The current housing market in Orlando could use some Walt Disney World magic to keep it from turning ugly. Home price growth in this tourist destination has been slowing. And the percentage of listed homes with price cuts — 21.2% — is higher than the national percentage. The foreclosure rate in Orlando also is higher than the foreclosure rate nationwide.
33. McKinney, Texas

• Median list price: $379,243
  
• 2-year price change: -1.3%
  
• Percentage of underwater mortgages: 4.3%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,546 homes
  

Home prices have been falling in this fast-growing city that is 30 miles north of Dallas. While home prices have risen an average of 9.4% over the past two years across America, prices have fallen 1.3% in McKinney. Plus, McKinney has one of the highest percentages of listed homes with price cuts among the cities on this list.
32. Summerville, South Carolina

• Median list price: $268,293
  
• 2-year price change: 4.9%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.3%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,279 homes
  

Houses for sale are lingering on the market longer in Summerville than the national average — 72 days versus 66 days. The increase in home prices in this city 24 miles northwest of Charleston also is lagging behind the national average. And the foreclosure rate in Summerville is twice as high as the rate nationwide.
31. Annapolis, Maryland

• Median list price: $499,181
  
• 2-year price change: 0.7%
  
• Percentage of underwater mortgages: 9.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 3,964 homes
  

Although the foreclosure rate in Annapolis is lower than the rate nationwide, the capital of Maryland’s housing market is showing some signs of trouble. Home price growth has slowed over the past year. In fact, the city has a higher percentage of listed homes with price cuts than the percentage nationwide. And houses are staying on the market 14 days longer than the U.S. average.
30. Stamford, Connecticut

• Median list price: $569,950
  
• 2-year price change: 3.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.1%
  
• Foreclosures: 1 in every 4,498 homes
  

The housing market is slowing in this city about 30 miles from New York. Home prices haven’t risen over the past year, and houses for sale are staying on the market longer than the U.S. average. Plus, the percentage of mortgages underwater in Stamford is higher than the percentage nationwide.
29. Champaign, Illinois

• Median list price: $164,900
  
• 2-year price change: 3.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,173 homes
  

The housing market in this city that is home to the University of Illinois is showing signs of weakness. The growth in home prices has been slowing. Houses spend more days on the market in Champaign than they do nationwide. And both the foreclosure rate and percentage of homes underwater are higher than the national rates.
28. Port Saint Lucie, Florida

• Median list price: $247,280
  
• 2-year price change: 7.6%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.2%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,171 homes
  

Although the percentage of underwater mortgages is below the national average in this city that’s halfway between Miami and Orlando, the foreclosure rate is twice as high. Plus, home price growth has slowed in Port Saint Lucie.
27. Bradenton, Florida

• Median list price: $293,700
  
• 2-year price change: 1.7%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.6%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,799 homes
  

The housing market is slowing more in Bradenton than in neighboring Sarasota. Home prices have fallen 0.3% over the past year. And 21% of listed homes have price cuts compared with 19.8% in Sarasota and 17.5% nationwide.
26. Ocala, Florida

• Median list price: $181,900
  
• 2-year price change: 8.9%
  
• Percentage of underwater mortgages: 10.3%
  
• Foreclosures: 1 in every 972 homes
  

The foreclosure rate in this city in north-central Florida is among the top 10 highest on this list. Plus, the percentage of underwater mortgages in Ocala is higher than the U.S. average. To top it off, home price growth has slowed over the past year.
25. Dayton, Ohio

• Median list price: $67,000
  
• 2-year price change: 16.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 27.6%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,820 homes
  

The big increase in home prices in Dayton over the past two years might signal to some that the real estate market in this southwestern Ohio city is doing just fine. However, Dayton has the second-highest percentage of underwater mortgages among the cities on this list. And the foreclosure rate is higher here than the national rate.
24. Lehigh Acres, Florida

• Median list price: $180,000
  
• 2-year price change: 6.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.9%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,189 homes
  

Although the percentage of underwater mortgages in Lehigh Acres is lower than the percentage nationwide, the foreclosure rate is higher here than the U.S. average. In addition, this city in the Fort Myers metro area on Florida’s Gulf Coast has seen a slowdown in home price growth over the past year. Twenty percent of homes listed for sale here have had price cuts.
23. Rockford, Illinois

• Median list price: $100,00
  
• 2-year price change: 10.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 21%
  
• Foreclosures: 1 in every 890 homes
  

Rockford’s real estate market could turn ugly because a significant percentage of homeowners here have negative equity. More than 20% of mortgages are underwater in this northern Illinois city compared with about 8% nationally. Plus, the foreclosure rate in Rockford is one of the highest among cities on this list.
22. Mobile, Alabama

• Median list price: $159,900
  
• 2-year price change: 6.3%
  
• Percentage of underwater mortgages: 16.1%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,149 homes
  

Home prices are still rising in this port city on the Gulf Coast, but not as fast as prices are increasing across the U.S. However, the bigger problem for Mobile’s real estate market is homeowners with negative equity. The percentage of underwater mortgages here is twice the national average.
21. Cape Coral, Florida

• Median list price: $262,200
  
• 2-year price change: 4.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 5.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,191 homes
  

This city near Fort Myers has seen rapid growth, but its current housing market is experiencing a slowdown. Home prices increased just 0.1%, on average, over the past year. Nearly 22% of homes listed for sale have price cuts. And houses in Cape Coral stay on the market an average of 103 days compared with a national average of 66 days.
20. Fort Pierce, Florida

• Median list price: $199,900
  
• 2-year price change: 0.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 9.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,585 homes
  

While home prices climbed more than 9% nationwide over the past two years, they barely budged in this small city on Florida’s Atlantic Coast. Nearly 10% of mortgages are underwater in Fort Pierce compared with about 8% nationwide. And the foreclosure rate is higher than the rate across the U.S.
19. Suffolk, Virginia

• Median list price: $282,785
  
• 2-year price change: 0%
  
• Percentage of underwater mortgages: 14.8%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,846 homes
  

Home prices haven’t risen any, on average, over the past two years in Suffolk. And homes for sale stay on the market an average of 76 days compared with a national average of 66 days. The other problems the real estate market is facing in this city — which is part of the Virginia Beach metro area — are the relatively high percentage of underwater mortgages and high foreclosure rate.
18. Laurel, Maryland

• Median list price: $350,000
  
• 2-year price change: -2.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 12.6%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,457 homes
  

Home prices have been falling in this city that’s located between Baltimore and Washington, D.C. On top of that, nearly 13% of mortgages are underwater in Laurel compared with about 8% nationwide. And the foreclosure rate is higher than the U.S. average.
17. Joliet, Illinois

• Median list price: $169,900
  
• 2-year price change: 9.6%
  
• Percentage of underwater mortgages: 15.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 812 homes
  

Although home prices in Joliet increased 9.6% over the past two years, prices haven’t risen any, on average, over the past year. What’s more troubling, though, are the high number of foreclosures and underwater mortgages in this city 30 miles southwest of Chicago. Joliet has the fourth-highest foreclosure rate among cities on this list. And the percentage of underwater mortgages here is almost double the percentage nationwide.
16. Valdosta, Georgia

• Median list price: $154,900
  
• 2-year price change: 0%
  
• Percentage of underwater mortgages: 22.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 3,304 homes
  

The foreclosure rate in this city near the Georgia-Florida border is lower than the U.S. average. However, Valdosta has one of the highest percentages of underwater mortgages among cities on this list. Home prices here have also fallen more than 6% over the past year.
15. Decatur, Illinois

• Median list price: $99,900
  
• 2-year price change: 8.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 20.4%
  
• Foreclosures: 1 in every 5,785 homes
  

Decatur has the lowest foreclosure rate among the cities on this list. But the housing market in this central Illinois city could turn ugly due to its high percentage of underwater mortgages. Decatur also has a higher percentage of homes with price cuts than half of the cities on this list, and homes for sale spend more days on the market here than in a majority of cities.
14. Elgin, Illinois

• Median list price: $240,000
  
• 2-year price change: 7.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.9%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,223 homes
  

The foreclosure rate in this Chicago suburb is twice the national rate. Plus, home price growth in Elgin has slowed over the past year, and nearly 20% of homes listed for sale have had price cuts.
13. Riverview, Florida

• Median list price: $252,990
  
• 2-year price change: 2.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 7.2%
  
• Foreclosures: 1 in every 796 homes
  

Like other cities in the Tampa area, Riverview has a housing market that could turn ugly. It has the second-highest foreclosure rate on this list. Home price growth has slowed over the past year. And nearly 25% of homes listed for sale have had price cuts compared with 17.5% nationwide.
12. Atlanta

• Median list price: $339,500
  
• 2-year price change: 1.6%
  
• Percentage of underwater mortgages: 8.8%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,942 homes
  

Home prices have dropped 3% over the past year in Georgia’s capital and largest city. Atlanta is also seeing homes stay on the market longer than the U.S. average. Plus, the foreclosure rate here is higher than the rate nationwide.
11. Lawton, Oklahoma

• Median list price: $99,900
  
• 2-year price change: 5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 25.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,661 homes
  

Lawton has the fourth-highest percentage of underwater mortgages among cities on this list. The foreclosure rate also is higher in this southwestern Oklahoma city than it is nationwide. And homes stay on the market an average of 117 days compared with a U.S. average of 66 days.
10. Hampton, Virginia

• Median list price: $182,000
  
• 2-year price change: 4.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 19.9%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,148 homes
  

Hampton is one of the fastest-growing cities in the Hampton Roads region on the Chesapeake Bay. However, it’s housing market has been slowing. Home prices have fallen nearly 3%, on average, over the past year. And the percentage of underwater mortgages here is double the percentage nationwide.
9. Aurora, Illinois

• Median list price: $220,000
  
• 2-year price change: 4.7%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.8%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,491 homes
  

This Chicago suburb is actually the second-largest city in Illinois. Its current housing market is showing signs of trouble, though. Aurora has the fourth-highest percentage of homes with price cuts at 23.7%. And the foreclosure rate and percentage of underwater mortgages are higher than the U.S. averages.

Voor de rest van de voorbeelden: zie het origineeel.

========================================
* Zie: 'Belastingschijven onrecht: Rutte 3 knijpt de onderlaag verder af met verhoging belastingtarief, terwijl de welgestelden een belastingverlaging krijgen' (en zie de reacties onder dat bericht)

Moody's beoordeelt Italiaanse bankenstelsel als stabiel

Gisteren op DeBeurs.nl het bericht dat de Italiaanse bank UniCredit 8.000 mensen ontslaat* (en dat is bepaald niet de eerste Italiaanse bank die een groot aantal mensen op straat heeft geschopt.....)....

Vandaag meldt DeBeurs.nl dat kredietbeoordelaar Moody's het Italiaanse bankenstelsel als stabiel beoordeelt....... Tja, als mensen ontslagen worden, waarvan velen nooit weer aan de bak zullen komen, zijn de kredietbeoordelaars en de aandeelhouders blij, meer winst over de rug van arbeiders (en daar bedoel ik ook de arbeiders mee die met pak en stropdas rondlopen), meer winst terwijl nog veel meer mensen in de ellende belanden.......

Moody's stelt dat de Italiaanse economie ook in 2020 verder zal herstellen, al denken veel deskundigen dat we volgend jaar in een nieuwe recessie zullen belanden, hoogstwaarschijnlijk weer door de financiële sector, ofwel: bankencrisis 2.0...... Bovendien is het maar de vraag of de cijfers kloppen waarop Moody's zich baseert, immers ook voor de bankencrisis van 2008 werd Italië als een stabiel land beoordeeld door deze kredietanalist....... De vaststelling van Moody's in het hieronder opgenomen artikel dat de EU een gemiddelde van 3% problematische leningen kent, is dan ook volkomen belachelijk.....** 

Moody's: Italiaans bankenstelsel stabiel

Gepubliceerd op 4 dec 2019 om 09:27 | | Onderwerpen: Italië  Moody's 

LONDEN (AFN) - Kredietbeoordelaar Moody's is positiever geworden over het Italiaanse bankenstelsel. De firma heeft de verwachting bijgesteld van 'negatief' naar 'stabiel'. Banken hebben steeds minder problematische leningen uitstaan en weten beter kapitaal vast te houden. 

Bovendien zijn de omstandigheden rond financiering verbeterd.

"We verwachten in 2020 voor het vijfde jaar op rij een afname van het aantal problematische leningen", zegt Fabio Iannò van Moody's in een verklaring. Italiaanse banken hebben in dit opzicht nog wel een lange weg te gaan. Zo'n 8 procent van de Italiaanse leningen wordt aangemerkt als problematisch, waar het gemiddelde in de Europese Unie (EU) op 3 procent ligt.

Moody's heeft de beoordeling ook bijgesteld omdat de firma verwacht dat de Italiaanse economie stabiel blijft en zelfs licht zal groeien. Italiaanse banken zullen volgens de kredietbeoordelaar winstgevender worden in 2019 en 2020, mede omdat ze efficiënter worden door recente reorganisaties. Ook de kapitaalbuffers zullen naar verwachting stabiel blijven

===================================

*  Zie: 'Bank UniCredit ontslaat 8.000 mensen en geeft aandeelhouders een cadeau van 2 miljard euro'

** Nederland heeft rond de 700 miljard aan hypotheken uitstaan, waar de werkelijke waarde van de koophuizen nog niet één derde vertegenwoordigt van deze schuld...... Zelfs de neoliberale schoften van IMF en de Wereldbank hebben Nederland al meermaals op de vingers getikt voor deze schuld, die bij een inklappen van de huizenmarkt ons land extra hard zal treffen...... Intussen zijn de grootste Nederlandse banken al weer veel te groot om failliet te laten gaan bij die volgende crisis en dat die eraan komt is zeker, de vraag is alleen wanneer en dat zou heel goed volgend jaar kunnen zijn... 

Erik Ronnes (CDA Tweede Kamer) wil flexwoningen voor starters op de koopmarkt >> woningnood veroorzaakt door crisis......

CDA Tweede Kamerlid Erik Ronnes wil dat de overheid flexwoningen gaat bouwen voor starters op de koopmarkt.

Ronnes probeert zééér interessant aan de Tweede Kamerweg te timmeren en komt daarom zo af en toe met een losse flodder. Ronnes stelde dat het woningtekort (ofwel woningnood) is veroorzaakt door de crisis..... ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha! We hebben al decennialang een expres gekweekte woningnood, ten eerste om de huizenprijs op te drijven en als gevolg van de achterlijk dure huizenmarkt, betalen huurders (die vergeleken met kopers amper rechten hebben) een kleine 10% meer voor 'een niet geïsoleerd dak' boven het hoofd, althans dat geldt voor de meeste huurders....... Huurders die toch al voor een groot deel tot de grote arme onderlaag van ons land behoren en door het niet geïsoleerd zijn van hun huis ook nog eens de hoofdprijs betalen voor het gebruik van gas...... Ten tweede moet die woningnood de huizenprijs op belachelijk hoog niveau houden....

Jarenlang zijn er met opzet goede, maar 'te goedkope' (in het oog van een fiks aantal politici en de bouwmaffia) sociale huurwoningen gesloopt, waarvoor aanzienlijk minder huurwoningen terug werden gebouwd en dan nog peperdure huurwoningen...... In plaats van huurwoningen ging men tussen de huurwoningen ook nog eens koopwoningen bouwen, al helemaal onbetaalbaar voor het grootste deel van de huurders.....

Ronnes maakt zich vooral druk om de goed verdienende eenlingen, die niet in aanmerking komen voor een hypotheek (niet voor niets immers de banken willen maar wat graag hypotheken verkopen....). Vandaar dat hij zoals gezegd een fiks aantal flexwoningen gebouwd wil zien worden..... Flexwoningen tegen een huur van zo'n 500 euro per maand en dat voor een postzegel aan ruimte, nog een voordeel voor Ronnes, die woningen mogen maar een bepaald aantal jaren bewoond worden, een jaar of vijf...... Ofwel er komt een groep huurders bij die helemaal geen rechten overhouden en na een paar jaar zelfs gedwongen moeten verhuizen...... Flexwoningen? Fleswoningen!!

Leve het inhumane, ijskoude neoliberalisme voor wie Ronnes blijkbaar als profeet werkt, wat een belachelijke zakkenwasser.....

Ronnes zou er beter voor pleiten dat de huizenprijzen worden bijgesteld, waarbij er een fikse controle zal moeten worden doorgevoerd op de bouwmaffia, zodat de prijzen ook op dat vlak niet langer door het dak gaan, voorts zullen de banken de hypotheken moeten bijstellen, kunnen ze eindelijk eens wat terugdoen voor de bevolking die hen door de crisis van 2008 met vele miljarden op de been hebben gehouden........ Eén en ander zou ook goed zijn voor de achterlijk hoge hypotheekschuld in ons land, die de 700 miljard alweer gepasseerd schijnt te zijn, een zaak waarvoor zelfs de neoliberale schoften van het IMF en de Wereldbank Nederland meermaals hebben gewaarschuwd, maar waar Nederland niets op uit doet.....

ECB verlaagt opnieuw de rente ook al helpt dit middel niet; 'kind van de rekening': gepensioneerden

Weer heeft opperhufter Draghi de rente verlaagt en aangekondigd nog meer staatsobligaties op te kopen, zo bracht het nieuws vanmiddag ......

Draghi, de topgraaier van de ECB, weet dondersgoed dat dit middel niet helpt om de economie op het (verkeerde) spoor van groei te houden en dat deze draconische maatregel vooral ouderen in hun pensioenen treft..... Logisch natuurlijk dat ook de kleine spaarders worden geraakt (Draghi heeft beloofd te zien of hij daar iets tegen kan doen, al heeft hij dat volgens mij al drie keer beloofd...)....

Nogmaals bewijst de ECB als de EU dat niet de belangen van de gewone burgers worden behartigd, maar die van de aandeelhouders en de grote bedrijven..... Grote bedrijven die bevoordeeld worden en de laatste jaren vele miljarden hebben verdiend, maar er moeite mee hebben om hun werknemers een fatsoenlijk loon te betalen..... (waar deze bedrijven ook nog eens op grote schaal de belasting ontduiken [en ook belastingontwijking is m.i. ronduit misdadig])

Van de verlaagde rente profiteren uiteraard ook de huizenkopers, al is de huizenbubbel* die o.a. gestimuleerd wordt met lage rente, er één die onherroepelijk een keer klapt en als dat gebeurt is er pas echt stront aan de knikker...... ( daar de totale hypotheekschuld de 700 miljard al lang weer is gepasseerd en daar staat amper 200 miljard aan echte waarde tegenover)

Vooral schande dat weer de gepensioneerden worden getroffen, daar er een groot aantal ouderen in armoede leeft, hoe vaak van Mulligen van het CBS stelt dat ouderen het relatief goed hebben..... Deze topgraaier denkt dat alleen mensen die een inkomen hebben onder de armoedegrens in armoede leven, echter als je tegen of op de armoedegrens leeft, leef je wel degelijk ook in armoede!!......

De EU en de ECB? Weg ermee!! (men heeft in de EU Nederland vanwege haar ligging en infrastructuur meer nodig dan wij de EU nodig hebben!)

* De huizenbubbel heeft ervoor gezorgd dat (zelfs arme) huurders voor een dak boven het hoofd meer betalen dan kopers en er nu door buitenlandse investeerders zelfs wordt gespeculeerd met Nederlandse huurhuizen.... Beiden ook al een godvergeten schandaal!!

Staalbankiers wordt overgenomen door van Lanschot, behalve de hypotheken.........

Vanmiddag na het nieuws van 14.30 u. meldde BNR, dat Staalbankiers wordt overgenomen door van Lanschot.

Een grofgraaier vertelde, dat de bank in haar geheel wordt overgenomen, behalve de hypotheekportefeuille........ ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha!

Wedden dat de overgebleven hypotheken niet gedekt worden door kapitaal, mocht morgen de huizenmarkt instorten....... De zwaar opgeklopte huizenprijs in Nederland is gemiddeld nog steeds minstens 60% te hoog, vergeleken met de werkelijke waarde......

Hoe kan de overheid akkoord gaan met een dergelijke belachelijke overname??!!!

U begrijpt zeker wel, wie er opdraait voor de verliezen, als de huizenmarkt instort..?? Juist, niet het overgebleven deel van Staalbankiers, maar u en ik, de belastingbetalers!! Overigens is de totale hypotheekschuld alweer bijna op het record niveau van 700 miljard euro!!! Een schuld waarvoor Rutte 2 meermaals is gewaarschuwd door het IMF en de Wereldbank, daar deze veel te groot is voor een land als Nederland.......

Voor meer berichten n.a.v. het bovenstaande, klik op één van de labels, die u onder dit bericht terug kan vinden, dit geldt niet voor het label 'Staalbankiers'.

Samsom met PvdA reclame...... Zandzakken voor de deur en de oren 'stijf dicht!'

De grootste volksverlakker van de PvdA en Nederland, ploert Samsom heeft op z'n belachelijk driftige toon een verkiezingsspot voor de radio ingesproken. Juist nu moet u op de PvdA stemmen, omdat het beleid van Rutte 2 de economie 'weer opgang heeft gekregen' en het gaat goed met de huizenbouw en de huizenverkoop (ha! ha! ha!), zo vertelt deze gore oplichter. Samsom zwijgt wijselijk maar over de huurders, die hij zo genadeloos heeft gestraft, voor het huren van een huis. Nee, dus of u dat beleid maar even wilt steunen, zodat de PvdA het heilzame werk kan voortzetten: nog meer armen, dan de 4 miljoen, die dankzij de PvdA tegen, op of onder de armoedegrens leven, want zo'n record wil je verbeteren, nietwaar???!!! Of het record aantal werklozen, van boven de miljoen (het echte cijfer). Of het record aantal huisuitzettingen, het top aantal faillissementen, allemaal de moeite van het stemmen waard, zodat deze records nog eens gebroken kunnen worden....

Alsof Rutte 2, overigens net als Rutte 1, de crisis niet juist verder heeft verdiept, waardoor deze veel meer ellende veroorzaakte (en nog steeds veroorzaakt), dan in ons omringende landen. Rutte 2 heeft geluk met Duitsland, dat ons altijd op sleeptouw neemt, als het daar beter gaat. Wat dacht u van de verlaging van de euro, weliswaar veel te laat ingezet, maar de positieve effecten zijn er wel degelijk, of de extreem lage olieprijs, allemaal zaken, waar Samsom, noch het kabinet iets mee van doen hebben.........
Wat een oplichter!

Gisteren hoorde ik van een promofilmpje, dat de PvdA Zeeland heeft gemaakt. Je schijnt een lul in een elektrisch wagentje te zien rijden en er worden condooms kapot geprikt, waar op zou staan: 'PvdA keihard de sociaalste.......' ha! ha! ha! ha! ha! 'PvdA keihard de grootste neoliberale leugenaars', had op de condooms moeten staan!! Die condooms worden doorgeprikt, daar het zo goed schijnt te gaan met de werkgelegenheid, dat er straks een tekort aan arbeidskrachten zou ontstaan. Uitermate smakeloos, alsof vrouwen broedmachines zijn, die je naar believen kan volproppen. Het zal wel grappig bedoeld zijn, maar in een wereld waar dit op veel plaatsen dagelijkse praktijk is, maak je hier, zeker als politieke partij, geen grappen over!! Wat betreft de 'Zeeuwse economie': alweer net als bij Samsom, alsof dit een verdienste is van de PvdA............ U moet maar denken: 'het liegen zit ze bij de PvdA in het bloed' en grappig zijn ze daar nooit geweest!!!

Ik hoop niet dat het voor u nog nodig is, om dit soort praatjes door te prikken, overduidelijke PvdA leugens behoeven niet eens te worden doorgeprikt!!

CBS met nieuwe goochelcijfers, net voor de EU verkiezingen......... OEI!

Gisteren kwam het CBS met nieuwe cijfers, die het kabinet, zo vlak voor de verkiezingen verbazingwekkend goed uitkomen!

Om te beginnen een stijging van de huizenprijs met maar liefst 0,1%........ ha! ha! ha! ha! Vooral de verkoop van extreem dure huizen nam toe, niet zo verwonderlijk als je de situatie in de Krim even in ogenschouw neemt, oligarchen, die het iets te warm onder de misdadige voeten werd, nu Rusland meer te zeggen heeft in dit land, dat afgeladen was, met deze misdadige graaiers. Ach en een landgoedje van een miljoen of 5, pffff 'peanuts!'  Maar dat was 't niet alleen, terwijl de nog thuiswonende, werkende kinderen van bijstandstrekkers, samen met hun ouders gepakt worden. mogen de welgestelden hun kinderen fikse bedragen geven, belastingvrij, als die kinderen dit bedrag voor minstens 75% aan de koop van een huis besteden. En ja, ook voor deze lieden, is het huizenaanbod op een nieuw dieptepunt, dus dan toch maar dat te dure huis gekocht, paps en mams betalen toch mee, een 'win win situatie' om nog eens een domme uitdrukking te gebruiken..........

Nee het gaat echt goed met de economie en de crisis!!! ha! ha! ha! ha!

Meer juich cijfers: de ondernemers investeren in computers en machines en bijvoorbeeld nieuwe(ere) vrachtwagens. Vreemd genoeg trapten diezelfde ondernemers kort geleden, de uitlating van Dijsselbloem, dat de crisis voorbij was, onderuit, grote  kul volgens diezelfde ondernemers........ Welnu na 5, 6 jaar investeringen in nieuwe machines uitgesteld te hebben, moeten bepaalde machines nu toch echt vervangen worden, hetzelfde geldt voor vrachtwagens. Die computers is nog weer een heel verhaal apart: door de grote zwendel van Microsoft, de monopolist van  besturingssysteem Windows XP, de diefstal van dat besturingssysteem, dat door Microsoft tot een paar jaar geleden verplicht werd meegeleverd op alle computers (anders dan Apple), moeten veel ondernemers, net als diverse overheden, nu noodgedwongen nieuwe computers aanschaffen!!! Dat geldt trouwens ook voor een aantal, door computers aangedreven machines, machines waar het 'oude' besturingssysteem is ingebouwd, of waar de machine aan gekoppeld zijn.
Trouwens waarom hoor je Kroes daar niet over! Heeft Microsoft haar voorzien van een fiks aandelenpakket Microsoft??? Welke aandelen bezit zij eigenlijk en hoeveel??? Want dat mag allemaal in de EU!!! (hier trouwens ook).

ING steekt de huizenbubbel loftrompet

Vanmorgen bij BNR, een woordvoerder van het ING Economisch Bureau, die met een praatje dacht, de huizenbubbel wat meer leven in te blazen. Volgens deze figuur gaat het goed met de bouwsector en is de bodem van de huizenmarkt bereikt (een belofte die zo ongeveer voor de 20ste keer werd gedaan, de afgelopen 4 jaar). Bewijzen zijn er amper, de woordvoerder noemde eigenlijk alleen het klussen aan bestaande woningbouw. Sterker volgens deze woordvoerder, loopt de werkloosheid nog steeds op in de bouwsector en de riedel, dat de werkloosheid bij herstel, nog een poos zal oplopen, gaat in dit geval al helemaal niet op, immers bij verbetering op de bouwmarkt, zijn onmiddellijk bouwvakkers nodig!!!

Hoezo, de bodem bereikt in de woningmarkt? Buiten dat dit, zoals ik net meldde, de zoveelste keer is, dat dit geroepen wordt, berust het alweer niet op ter zake doende cijfers. Kortom dit is de zoveelste poging om de huizenbubbel in stand te houden, een negatieve trent, positief uitleggen. ING heeft er dan ook alle belang bij dat de huizenbubbel in stand blijft, daar deze bank teveel hypotheken heeft, die zwaar onder water staan. Maar net als voor de bewering van deze ING woordvoerder, is er voor positieve beïnvloeding van welke markt dan ook, met positieve praatjes, geen millimeter bewijs, dat bewijst het grote aantal positieve praatjes over een herstellende economie en huizenmarkt, van de afgelopen jaren meer dan genoeg. Waar je nog bij op kan tellen, dat met de ruimhartige hypotheekgarantie van de overheid voor starters, een minimaal herstel te zien is, echter deze manier van hypotheekverstrekking is de dood in de pot, zo ontstond de huidige crisis in 2008, mensen die bij lange na het inkomen niet hadden, voor het huis dat zij bewoonden......

Mocht u een huis willen kopen, gebruik uw verstand!!!

Blok, de VVD halleluja huppellul, roept hosanna over 2% meer transacties op de koopwoningmarkt, de prijzen blijven dalen, maar hij ziet stijging en verbetering........ ha! ha! ha! ha! ha!