Kajsa Ollongren (D66 minister) vindt het bevriezen van de huurprijs onwenselijk, terwijl huurders al extra worden gepakt.........

Hare D66 hufterigheid Kajsa 'Russofoob' Ollongren*, heeft voor de tweede keer in korte tijd gesteld dat het bevriezen van de huurprijs onwenselijk is en ze wil zelfs een motie van de Eerste Kamer daartoe niet uitvoeren..... Ollongren vindt dat huurders nog veel te weinig betalen, ook al betalen ze al bijna 10% per maand meer voor het dak boven hun hoofd dan kopers...... Let wel: terwijl kopers een groot aantal rechten hebben, zo kunnen ze niet uit hun huis worden gezet bij het aantreffen van een paar wietplanten, of bij aantreffen door de politie van meer dan 5 gram wiet, waarvoor huurders wel op straat kunnen worden gezet......

Ook moeten huurders van woningcorporaties hun huis zoveel mogelijk in de oude staat terugbrengen, dus ook een goede en mooie parketvloer moet eruit gesloopt worden, of wat dacht je van het feit dat na de dood van de laatst levende ouder, het huis in een paar weken tijd moet worden leeggetrokken......Dat geldt ook voor mensen die meer dan 30 jaar in een zelfde huis hebben gewoond en in die tijd al een bedrag hebben opgebracht, waarmee ze hun huis makkelijk hadden kunnen kopen toen ze daarin trokken..... Terwijl kopers, gepamperd door de opvolgende kabinetten, een huis nalaten dat bij verkoop ook nog eens een fikse berg geld oplevert......**

Huurders van sociale huurwoningen zijn veelal mensen die het niet breed hebben en die extra hard worden getroffen (eerder al na de bankencrisis van 2008) door deze huurverhogingen, die godbetert zijn gebaseerd op de prijsstijging van het vorige jaar en bijna elke keer weer is het grootste onderdeel van die prijsstijging de huurverhoging van een jaar eerder...... Ofwel huurders die al weinig te makken hebben worden dubbel gepakt en dat gvd op basis van de huurverhoging die een jaar eerder werd ingevoerd, waardoor ze jaarlijks al fiks meer kwijt.... Anders gezegd: terwijl deze mensen letterlijk geen cent extra kunnen missen, moeten ze jaarlijks meer huur betalen, omdat ze het voorafgaande jaar meer betaalden aan huur (ook de verhoging van de huurtoeslag is 'zo groot' dat deze huishoudens met de jaarlijkse huurverhoging alsnog euro's meer per maand kwijt zijn....)...... Hoe kan je de boel nog smeriger en meer misdadig besodemieteren...??!!!

Veel huurders van sociale huurwoningen worden ook nog eens extra hard getroffen door de Coronacrisis, daar ze een flexibele baan hadden voor het virus 'toesloeg' en ze hun ontslag kregen...... Zoals gezegd: hetzelfde gebeurde na de bankencrisis van 2008 die ook de grote onderlaag het hardst trof, plus jaar na jaar huurverhogingen........

Bij dit alles moet je niet vergeten dat de overheid jaarlijks miljarden steelt van de huurders middels de verhuurdersbelasting (waarvoor nu Ollongren verantwoordelijk is), immers de kapitalen die de woningcorporaties hebben vergaard zijn betaald door de huurders en zouden ten goede moeten komen aan hun huizen, zo is een groot deel van de sociale huurwoningen niet of slecht geïsoleerd, zodat de armlastige huurders ook nog eens een kapitaal kwijt zijn aan het warm stoken van hun huis.........

Moet je nagaan: kopers krijgen jaarlijks een half procent minder hypotheekrenteaftrek, terwijl de huur jaar in jaar uit met hele procenten stijgt....... 

Het voorgaande is geen reden voor Ollongren de huurverhoging te bevriezen, wat een onmens!!

Waar haalt Ollongren het gore lef vandaan om de grote onderlaag zo inhumaan uit te nemen en te belazeren??!!!

Laten we hopen dat Ollongren zelf heel snel in de problemen komt (een fikse geestelijke aandoening zou zeer op de plaats zijn) en dan ook keer op keer wordt gepakt door haar eerdere collega's.....

Hoe durft men D66 een linkse partij te noemen???

*  Kajsa Ollongren Russofoob? Ja, zo vertelde deze fantast een paar jaar geleden dat Rusland de verkiezingen hier manipuleert (ha! ha! ha!), zonder daar ook maar één steekhoudend bewijs voor te leveren......

** Het in stand houden van de woningnood middels de sloop van een enorm aantal sociale huurwoningen de laatste 30 jaar door de opvolgende kabinetten, heeft een waanzinnige huizenbubbel veroorzaakt, waardoor prijzen worden betaald die al lang niets meer met de werkelijke waarde van huizen te maken hebben, maar waaraan schunnig genoeg zelfs de huren worden aangepast.......

Zie ook:
'Kabinet Rutte 3 heeft record neergezet: meer dan 10 miljard gestolen van de huurders, die bovendien de huurverhoging per 1 juli moeten betalen' 

'Paul Smeulders (GroenLinks Tweede Kamer) wil 'eerlijke huur' voor middeninkomens, alsof de lage inkomens niet meer bestaan'

'Woningcorporaties laat uw menselijk gezicht eindelijk voor één keer zien: bevries de huren!!' (ook met aandacht voor 'scheefwonen', woningnood en de huizenbubbel)

'Belastingontduikers krijgen staatssteun, waar huurders en de grote onderlaag het gelag moeten betalen (een cartoon)' 

'Gert-Jan Segers (CU 2de Kamer) zegt dat god tegen hem spreekt en 'neemt het o.a. op voor huurders' en kopers'  

Voor meer berichten met Ollongren en/of over de huurstijging, klik op het betreffende label, direct onder dit bericht.

Bas Kurvers (VVD wethouder Rotterdam) roept kabinet op geld uit te trekken voor dure woningbouw tijdens en na de Coronacrisis

Hoorde afgelopen dinsdagmorgen op Radio1 een gesprek met de Rotterdamse VVD wethouder Kurvers, die meedoet aan 'In applaus kan je niet wonen'*, een initiatief van o.a. Bouwend Nederland, VNO-NCW en Techniek Nederland. De kwestie is dat men wil weten wat de 'bouwplannen' zijn van het kabinet tijdens en na de Coronacrisis....

Volgens Kurvers is de huidige woningnood ontstaan na de vorige crisis, de bankencrisis die in 2008 in alle hevigheid losbarstte en jarenlang mensen op de nullijn heeft gehouden, terwijl politici in de Tweede Kamer, het kabinet en de eigenaren van bedrijven er in die tijd in totaal met dubbele 'cijferpercentages' op vooruit zijn gegaan...... Kurvers is een echte VVD'er en als zodanig zit het liegen hem in het bloed, immers de woningnood is al gaande van ver voor de eeuwwisseling.....

VVD, CDA, PvdA, D66, ChristenUnie, GroenLinks en zelfs de lokale populistische partijen hebben deze woningnood veroorzaakt door expres grote hoeveelheden sociale huurwoningen te slopen en daar veel minder voor terug te bouwen.... Dat laatste ook nog eens gemengd met duurdere huurhuizen en een fiks aantal koophuizen (let wel en nogmaals: waar eerder sociale huurwoningen stonden...)......

Met die gecreëerde woningnood is de huizenprijs tot achterlijke hoogten gestegen en als de Coronacrisis een zware recessie wordt (de kans daarop is bijzonder groot) zullen velen hun veel te dure huis niet meer kunnen betalen (zowel kopers als huurders**)..... Overigens zijn ook de geheime prijsafspraken tussen bouwaannemers (een voortzetting van de bouwfraude) oorzaak van een veel te hoge huizenprijs, dit nog aangevuld met misdadige wethouders die grondspeculantje gingen spelen met gemeentegronden en dat verkochten als was het belegd met een dikke gouden laag..... Neem als voorbeeld de Haagse bouwwethouders Norder (PvdA) en Wijsmuller (Haagse Stadspartij).

Door die achterlijke huizenprijs vielen velen uit de boot als het gaat om kopen of huren van huizen, vandaar ook dat de lonen van o.a verplegend personeel te laag zijn, terwijl ze met een normale huizenprijs en huur geen problemen zouden hebben om rond te komen......

Nu willen Kurvers en zijn maten in misdaad dus een garantie dat de huizenprijs (en daarmee de huizenbubbel) op peil wordt gehouden en er vooral huizen voor middeninkomens worden gebouwd, terwijl de grote onderlaag in sociale huurwoningen moet wonen, huizen die veelal niet eens zijn geïsoleerd, dan wel slecht geïsoleerd, zodat ze ondanks hun lage inkomen, de hoofdprijs betalen voor het warm stoken van hun (huur-) huis...... Met de claim van Kurvers en de bouwmaffia zullen nog meer arme Rotterdammers de stad moeten verlaten, waar deze inkomensgroep het al helemaal kan vergeten de stad in te komen.....

Overigens betalen ook deze mensen ondanks de huurtoeslag veel te veel voor een dak boven het hoofd, veelal in achterstandsbuurten, waar ze ook nog eens te  maken hebben met een ongelofelijk aantal verhuizingen (veel mensen in financiële problemen worden hun huis uitgezet, waarna ze worden geherhuisvest in dit soort wijken), dus ongelofelijk vaak timmeren, boren en zagen...... Het is al zo zot dat huurders bijna 10% meer betalen voor een dak boven het hoofd*** dan kopers, terwijl ze nog amper rechten overhebben en zelfs een prima parketvloer moeten uitbreken als ze verhuizen, hetzelfde geldt voor desnoods nog nieuwe gordijnen, ook met moeilijke maten, ofwel dure gordijnen die alleen op (speciale) maat kunnen worden gemaakt......(in mijn buurt zijn dit soort huizen volop te vinden)

Waar haalt Kurvers het gore lef vandaan? Hij heeft overduidelijk veel te dikke banden met de bouwmaffia, een strafrechtelijk onderzoek meer dan waard!!!! 

Hé Kurvers: in gesloopte sociale huurwoningen kan je niet wonen, ploert!!

Ach ja, de VVD een partij vooral gevuld met misdadige bestuurders, zoals telkens weer wordt bewezen....

*   'In applaus kan je niet wonen': valselijk opgezet door de bouwmaffia, dit door de Coronahysterie waar men applaus vraagt voor: -medewerkers van winkels, -bouwvakkers, -schoonmakers, -vuilnismannen, -verplegend personeel,- thuiszorgmedewerkers enz. enz. De bouwondernemers vinden het blijkbaar onzin, dat applaus voor deze mensen en hun eigen medewerkers ofwel bouwvakkers en dat men juist meer dure huizen eist i.p.v. deze groepen te prijzen voor hun (gevaarlijke) werk in moeilijke omstandigheden...... Men wil deze groepen zelfs geen loonsverhoging geven, terwijl men hen prijst voor hun werk, zoals ook aartsleugenaar Rutte nu al meermaals heeft gedaan.....

**  Waar het waardeloze kabinet Rutte 3 al heeft aangegeven dat men huizenkopers zal helpen met het betalen van de hypotheek, zullen huurders alsnog een fikse huurverhoging voor de kiezen krijgen......  

*** Ongelofelijk genoeg houdt Rutte 3 vast aan een huurverhoging dit jaar voor sociale huurwoningen van (houd je vast) 3 tot 6,1%, dit in tijd van crisis en het feit dat de huurverhogingen worden gebaseerd op de prijsverhoging in 2019, die voor het grootste deel werd veroorzaakt door..... de huurverhoging per 1 juli 2019!!! Zo worden de huurders jaar in jaar uit dubbel besodemieterd door de zittende regering, in dit geval de 3 kabinetten Rutte, die als het kabinet Balkenende 4 schijt hadden aan het feit dat men door de bankencrisis veel minder te verteren had. Hetzelfde gaat nu weer op tijdens de Coronacrisis, waar de financiële problemen alleen maar meer mensen zullen treffen.......

Zie ook:
'Coronavirus blunders: Nederland heeft bewust 600.000 'niet werkende' mondkapjes aangeschaft'

'Farmaceuten misbruiken het Coronavirus om de winsten nog verder op te jagen'

'Coronavirus patiënten hebben zuurstof nodig i.p.v. beademing' (en zie de links in dat bericht, anders dan de hieronder getoonde)

'Coronavirus: een snel groeiend aantal mensen in VS is afhankelijk van voedselbanken' 

'Rutte steekt vakkenvullers een riem onder het hart, da's lief..... Deel 2' (een prent)

'Rutte die de vakkenvullers een hart onder de riem steekt en het tegelijk prima vindt dat ze zwaar worden onderbetaald, da's lief.....'

'Coronavirus: we worden behandeld als een kind met een tere ziel dat niet te veel mag weten'

Voor meer berichten over de huurstijging en/of de huizenbubbel, klik op het betreffende label, direct onder dit bericht.

Schoonmaaksprays zijn zo gevaarlijk als het roken van sigaretten

Met het Coronavirus zijn mensen met te veel vrije tijd en angst voor het virus bezig alles schoon te maken. Veel schoonmaakmiddelen dienen te worden gespoten op het schoon te maken object, echter daar zit volgens wetenschappers één groot nadeel aan: de stoffen in de vloeistof zijn zo gevaarlijk dat ze voor de gebruiker te vergelijken zijn met het elke dag roken van een pakje sigaretten.....

De vloeistoffen bevatten in verreweg de meeste gevallen giftige stoffen die de longen aantasten, zonder dat er een waarschuwing opstaat als gebruikt bij sigaretten en shag.......

Het Care2 team is voor de VS gestart met een petitie, jammer genoeg kunnen we die niet tekenen, nog lulliger is het feit dat er in Nederland niet al lang wordt gewaarschuwd voor de gevaren..... Dat is niet helemaal waar: in het verleden is er bijvoorbeeld gewaarschuwd voor de ovenreiniger van Cillit Bang, echter diezelfde kankerverwekkende troep wordt nog steeds verkocht, zonder dat de fabrikant eerdere onderzoeken naar dit product heeft gebruikt om een duidelijk zichtbare en leesbare waarschuwing op het product te zetten...... (in de reclame van een aantal jaren geleden zag je één of andere schijtlollige figuur die met z'n hoofd in de oven bezig was met het sprayen van deze troep, waarna deze oven in een mum van tijd kon worden schoongemaakt....)

Nogmaals zet deze kennis vraagtekens bij het aantal doden aan roken, immers ook rokers gebruiken schoonmaaksprays en wie zegt mij dat wellicht de schoonmaakmiddelen de aanzet zijn geweest tot de longkanker die rokers opliepen?? Hetzelfde geldt voor autorijden, de laatste studies laten zien dat de door die auto's veroorzaakte vervuiling inderdaad leidt tot o.a. longkanker, maar ook tot andere ziekten . Als je ziet dat veel beroepschauffeurs roken is het logisch dat een aantal van hen longkanker hebben opgelopen door het lange tijd blootgesteld staan aan auto-uitstoot......* Wellicht is die uitstoot de 'trigger' geweest voor de longkanker die zonder die uitstoot wellichtr ook zou zijn ontstaan, maar dan op een veel later tijdstip, misschien wel vele jaren later, of zelfs helemaal niet......

Tel dit nog eens op bij de vele andere stoffen die kanker kunnen veroorzaken, zoals glyfosaat in onkruidverdelger RoundUp en je kan eigenlijk niet anders concluderen dan dat de strijd tegen rokers (daar komt het immers op neer) wel bijzonder hypocriet is, als je geen aandacht schenkt aan alle andere stoffen die kanker kunnen veroorzaken (ook slechte vetten als palmolie kunnen naast obesitas kanker veroorzaken.....)

Er staat per 1 mei weer een verhoging van de tabaksprijs op de rol, dit in een tijd van crisis, die voor velen alles behalve een stimulans zal zijn om te stoppen met roken, sterker nog de financiële ellende waar velen nu al in zijn beland, is juist een stimulans om niet te stoppen met roken, of zelfs weer te beginnen met roken..... 

De accijnsverhoging op tabak is dan ook minstens zo schandalig als de meer dan belachelijk grote huurverhoging per 1 juli a.s., die voor sociale huurwoningen loopt van 5,2 tot 6,1%, terwijl die huurverhoging is gebaseerd op de prijsverhogingen in 2019, en deze bestaat voor het grootste deel uit..... de huurverhoging per 1 juli 2019!!!! De huurders betalen al bijna 10% meer dan de kopers terwijl ze amper of geen rechten over hebben, daarnaast steelt de overheid via de verhuurdersbelasting de door huurders gespaarde gelden..... Bovendien zijn de meeste sociale huurwoningen slecht geïsoleerd, althans als je daar al van kan spreken, daardoor betalen huurders zich ook nog eens scheel aan het verstoken van gas......

'Je zou bijna gaan pleiten voor een gewelddadige huurdersopstand' en ondanks dat het daar de hoogtste tijd voor is, mag dat nu eenmaal niet.......

Household cleaning sprays are as dangerous as cigarettes 

Kelsey B., Care2 Action Alerts <actionalerts@care2.com>

Cleaning products are as unhealthy as cigarettes. Demand that all products carry a warning label!

With the public concerned about stopping the spread of COVID-19 and keeping their homes virus-free, cleaning supplies are flying off grocery store shelves and selling out online. But we have to be careful with what we buy: some of those products we're using to keep ourselves safe are actually laden with toxic, lung-destroying chemicals.

In fact, scientists have found that using cleaning products regularly is just as bad for you as smoking a pack of cigarettes everyday. The study also found that women suffered more intensely due to gendered norms that cause them to do most of the regular cleaning. Consumers deserve to be warned about this horrifying statistic, just as they are with cigarettes.

Sign the petition to tell the U.S. Food and Drug Administration (FDA) that cleaning supplies should come with the same health warnings that cigarettes do!

====================================

* Door langdurige blootstelling aan auto-uitstoot overlijden jaarlijks rond de 18.000 mensen, ter vergelijking: aan roken overlijden jaarlijks 20.000 mensen, als die 20.000 'rokersdoden', sterven de 18.000 mensen door auto-uitstoot jaren eerder en dat na een akelig ziekbed..... Hierbij moet nog opgemerkt worden dat jaarlijks een groot aantal kinderen long- en luchtwegklachten oplopen door diezelfde auto-uitstoot, daarnaast kunnen kinderen psychische ziekten oplopen door die uitstoot........

Voor meer berichten over huurstijging, huurliberalisatie (het optrekken van de huren tot de meer dan belachelijk hoge koopwoning prijzen, dit door de expres gecreeerde huizenbubbel) tabaksaccijns (zie ook het schrijven aan de rechter kant van deze pagina over roken) en/of het Coronavirus, klik op het betreffende label, direct onder dit bericht.

Projectontwikkelaars willen bouwen 'in het groen'

Vanmorgen vonden projectontwikkelaars het hoog tijd om de media te zoeken met een pleidooi voor bouwen in het groen...... Projectontwikkelaars, je weet wel van die figuren die er mede verantwoordelijk voor zijn dat de huizenprijs op een zo belachelijk en achterlijk hoog niveau staat....

Op BNR vanmorgen één van deze projectontwikkelaars die meteen de luisteraar even de les las, door te zeggen dat windmolens niet meer op land mogen worden gebouwd maar in zee....... Nee de ruimte op het platteland ('in het groen' en zelfs in het Groene Hart) is nodig voor huizenbouw zo liet de plork weten....

Deze figuur (ben z'n naam vergeten en heb geen zin die op te zoeken) stelde in hetzelfde gesprek dat de projectontwikkelaars al heel veel grond op het platte land hebben opgekocht en er dus zo gebouwd kan worden...... ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha! Wat een brutaliteit, eerst de grond voor weinig opkopen van boeren en dan pleiten voor het bebouwen van die grond, waardoor ook die te bouwen huizen al voor de bouw minstens € 60.000,-- kosten voordat er ook maar één spade de grond is ingegaan, tja de projectontwikkelaars willen natuurlijk ook 'een centje' verdienen.....

In de VS begint de huizenmarkt weer in te zakken

Bijzonder lage rente voor hypotheken heeft in de VS niet kunnen voorkomen dat de huizenmarkt verder onderuitzakt. Vooral in de dichtbevolkte binnensteden met daaromheen veel minder dicht bevolkte buitenwijken, gebieden waar nog volop werkgelegenheid is te vinden, komt de klad in de huizenverkoop......

Tegelijk neemt het aantal achtergelaten huizen toe, dus waar de bewoners niet langer de kosten op kunnen brengen voor hun veel te dure huis, ofwel het gaat hier vooral over hypotheken die 'onder water staan...'

In het volgende artikel van Zero Hedge 50 voorbeelden van gebieden waar de boel vast lijkt te lopen, terwijl vreemd genoeg de huizenprijzen dalen in die gebieden, iets dergelijks gebeurde ook voordat de crisis in 2008 in volle hevigheid losbarstte...... Destijds wist men in de VS slechte hypotheken te slijten aan vooral Europese banken, wat voor veel van die banken de doodsklap was geweest, ware het niet dat de burgers werden gedwongen op te draaien voor de verliezen die het veel te hoog betaalde schoftentuig van banken hadden gemaakt, ofwel om de banken te redden van faillissement......*

Here Are The 50 US Housing Markets Already Turning Ugly

by Tyler Durden

Mon, 12/23/2019 - 22:05

Plunging mortgage rates in late 2018 through 2019 wasn't enough to revive the housing market (despite the hope of 20-year homebuilder sentiment). Cracks are already starting to appear in many metro areas across the country, as a more profound slowdown could be imminent.

Last week, Home Depot ruined the party and pretty much declared that a housing boom in 2020 is non-existent. 

The home-improvement chain cut its sales forecast for 2020, signaling that real estate and consumers could exhibit weakness in the year ahead. 

The disappointing 2020 forecast comes amid a report that 50 housing markets across the country are already showing signs of a downturn. 

GOBankingRates evaluated 500 metro areas for high rates of foreclosures and underwater mortgages, variations in median home listing prices, the number of days homes are on the market, and the percentage of for-sale listings with price cuts, against the national average and determined the 50 most at-risk metro areas that are already turning south.

GOBankingRates determined that Peoria, Illinois, is the most at-risk metro area of seeing its housing market implode. Florida had the highest amount of real estate markets that were slowing. Here's the full list: 

50. Fort Myers, Florida

• Median list price: $249,999
  
• 2-year price change: -1.4%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.9%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,921 homes
  

House prices are dropping in this city in southwest Florida. While home prices nationwide have climbed an average of 9.4% over the past two years, prices have dropped 1.4% in Fort Myers over the same period. Plus, houses for sale spend 105 days on the market in Fort Myers, on average, compared with a national average of 66 days.
49. Newport News, Virginia

• Median list price: $190,000
  
• 2-year price change: 8.4%
  
• Percentage of underwater mortgages: 19.2%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,172 homes
  

The percentage of underwater mortgages in this city in southeastern Virginia near Virginia Beach is more than double the national average of 8.2%. However, the real estate market here hasn’t turned too ugly yet. In fact, the percentage of listed home with price cuts in Newport News — 12.6% — is lower than the national average of 17.5%.
48. Cumming, Georgia

• Median list price: $383,511
  
• 2-year price change: 1.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 4%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,311 homes
  

Home prices still are rising in this suburb of Atlanta — but not nearly as much as the national average. In fact, home prices in Cumming increased an average of just 0.7% over the past year. And 21.8% of listed homes here have seen price cuts compared with a national average of 17.5%.
47. Toledo, Ohio

• Median list price: $84,900
  
• 2-year price change: 8.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 24.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,428 homes
  

Home price growth has slowed over the past year in this western Ohio city on the banks of Lake Erie. However, the bigger problem here is the high percentage of underwater mortgages — which is about three times the national average. Plus, the number of foreclosed homes is higher than the national average.
46. Naperville, Illinois

• Median list price: $439,990
  
• 2-year price change: -2.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 3,897 homes
  

This Chicago suburb has made it onto plenty of “best places to live” lists. However, the housing market has been slumping here. Home prices have dropped more than 2% over the past two years. And at 26.4%, Naperville has the highest percentage of listed homes with prices cuts of any city on this list.
45. Sarasota, Florida

• Median list price: $359,000
  
• 2-year price change: 5.6%
  
• Percentage of underwater mortgages: 4.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,520 homes
  

South of Tampa on Florida’s Gulf Coast, Sarasota has a real estate market that could turn ugly. Home price growth has slowed. Houses for sale are sitting on the market for an average of 99 days, far longer than the national average of 66 days. On top of that, the foreclosure rate is higher in Sarasota than it is nationwide.
44. Fort Lauderdale, Florida

• Median list price: $499,900
  
• 2-year price change: -0.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 7%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,507 homes
  

The current housing market is slumping in this tourist destination about 30 miles north of Miami. Home prices in Fort Lauderdale have fallen in the past two years. And the average number of days houses stay on the market here — 133 — is double the national average.
43. Menifee, California

• Median list price: $380,000
  
• 2-year price change: 8.3%
  
• Percentage of underwater mortgages: 5.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 808 homes
  

This city in Southern California is part of the Los Angeles metro area. The median home price in Menifee is well above the national median. However, the housing market here could be headed for trouble. Menifee has the third-highest foreclosure rate among cities on this list.
42. Tuscaloosa, Alabama

• Median list price: $207,988
  
• 2-year price change: 0%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,393 homes
  

Home to the University of Alabama, Tuscaloosa has a higher percentage of homeowners with negative equity than the nation as a whole. Nearly 12% of mortgages are underwater here compared with about 8% nationwide. The foreclosure rate also is slightly higher in Tuscaloosa than the average across the U.S.
41. Wilmington, Delaware

• Median list price: $194,550
  
• 2-year price change: 0.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 15%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,218 homes
  

The percentage of foreclosed properties in Delaware’s largest city is twice as high as the national average. And the percentage of underwater mortgages in Delaware is almost double the percentage nationwide.
40. Naples, Florida

• Median list price: $407,990
  
• 2-year price change: -8.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,515 homes
  

The housing market has been slowing in this city on Florida’s Gulf Coast. While home prices nationwide have climbed 9.4%, on average, over the past two years, they’ve fallen 8.8% in Naples over the same period. And the average number of days that homes are on the market here — 140 — is more than double the national average.
39. West Palm Beach, Florida

• Median list price: $298,000
  
• 2-year price change: 1.4%
  
• Percentage of underwater mortgages: 7.3%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,297 homes
  

Although home prices have risen slightly in West Palm Beach over the last two years, they’ve fallen in the past year. In addition, houses for sale stay on the market in this city north of Miami an average of 119 days compared with an average of 66 days nationwide. The foreclosure rate here is also higher than the national rate.
38. Waterbury, Connecticut

• Median list price: $125,000
  
• 2-year price change: 11.9%
  
• Percentage of underwater mortgages: 29.4%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,159 homes
  

Home prices have risen more in this city 77 miles northeast of New York City over the past two years than across the U.S. However, the housing market in Waterbury could be in trouble. The percentage of underwater mortgages here is higher than in any other city on this list.
37. Plainfield, Illinois

• Median list price: $284,450
  
• 2-year price change: 3.6%
  
• Percentage of underwater mortgages: 7.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,138 homes
  

Home prices have been rising in this village 35 miles southwest of Chicago but not at the same pace as the national average. More telltale signs, though, that the housing market in Plainfield could be turning ugly are the relatively high foreclosure rate and percentage of homes for sale with price cuts. In fact, Plainfield has the second-highest percentage of listed homes with price cuts at 25.3%.
36. Bakersfield, California

• Median list price: $276,400
  
• 2-year price change: 1.1%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.8%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,095 homes
  

Home price growth is slowing in this agriculture hub in California’s Central Valley region. However, foreclosures and underwater mortgages are even bigger problems for Bakersfield’s real estate market. The rates for both are higher than the national averages.
35. Jacksonville, Florida

• Median list price: $219,000
  
• 2-year price change: 11.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.2%
  
• Foreclosures: 1 in every 814 homes
  

Home prices are rising at a faster rate in Florida’s largest city, on average, than across the U.S. But Jacksonville has one of the highest foreclosure rates of any city on this list. The percentage of underwater mortgages in this city on the Atlantic Coast also tops the national average.
34. Orlando, Florida

• Median list price: $289,000
  
• 2-year price change: 5.7%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.6%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,328 homes
  

The current housing market in Orlando could use some Walt Disney World magic to keep it from turning ugly. Home price growth in this tourist destination has been slowing. And the percentage of listed homes with price cuts — 21.2% — is higher than the national percentage. The foreclosure rate in Orlando also is higher than the foreclosure rate nationwide.
33. McKinney, Texas

• Median list price: $379,243
  
• 2-year price change: -1.3%
  
• Percentage of underwater mortgages: 4.3%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,546 homes
  

Home prices have been falling in this fast-growing city that is 30 miles north of Dallas. While home prices have risen an average of 9.4% over the past two years across America, prices have fallen 1.3% in McKinney. Plus, McKinney has one of the highest percentages of listed homes with price cuts among the cities on this list.
32. Summerville, South Carolina

• Median list price: $268,293
  
• 2-year price change: 4.9%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.3%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,279 homes
  

Houses for sale are lingering on the market longer in Summerville than the national average — 72 days versus 66 days. The increase in home prices in this city 24 miles northwest of Charleston also is lagging behind the national average. And the foreclosure rate in Summerville is twice as high as the rate nationwide.
31. Annapolis, Maryland

• Median list price: $499,181
  
• 2-year price change: 0.7%
  
• Percentage of underwater mortgages: 9.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 3,964 homes
  

Although the foreclosure rate in Annapolis is lower than the rate nationwide, the capital of Maryland’s housing market is showing some signs of trouble. Home price growth has slowed over the past year. In fact, the city has a higher percentage of listed homes with price cuts than the percentage nationwide. And houses are staying on the market 14 days longer than the U.S. average.
30. Stamford, Connecticut

• Median list price: $569,950
  
• 2-year price change: 3.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.1%
  
• Foreclosures: 1 in every 4,498 homes
  

The housing market is slowing in this city about 30 miles from New York. Home prices haven’t risen over the past year, and houses for sale are staying on the market longer than the U.S. average. Plus, the percentage of mortgages underwater in Stamford is higher than the percentage nationwide.
29. Champaign, Illinois

• Median list price: $164,900
  
• 2-year price change: 3.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,173 homes
  

The housing market in this city that is home to the University of Illinois is showing signs of weakness. The growth in home prices has been slowing. Houses spend more days on the market in Champaign than they do nationwide. And both the foreclosure rate and percentage of homes underwater are higher than the national rates.
28. Port Saint Lucie, Florida

• Median list price: $247,280
  
• 2-year price change: 7.6%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.2%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,171 homes
  

Although the percentage of underwater mortgages is below the national average in this city that’s halfway between Miami and Orlando, the foreclosure rate is twice as high. Plus, home price growth has slowed in Port Saint Lucie.
27. Bradenton, Florida

• Median list price: $293,700
  
• 2-year price change: 1.7%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.6%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,799 homes
  

The housing market is slowing more in Bradenton than in neighboring Sarasota. Home prices have fallen 0.3% over the past year. And 21% of listed homes have price cuts compared with 19.8% in Sarasota and 17.5% nationwide.
26. Ocala, Florida

• Median list price: $181,900
  
• 2-year price change: 8.9%
  
• Percentage of underwater mortgages: 10.3%
  
• Foreclosures: 1 in every 972 homes
  

The foreclosure rate in this city in north-central Florida is among the top 10 highest on this list. Plus, the percentage of underwater mortgages in Ocala is higher than the U.S. average. To top it off, home price growth has slowed over the past year.
25. Dayton, Ohio

• Median list price: $67,000
  
• 2-year price change: 16.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 27.6%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,820 homes
  

The big increase in home prices in Dayton over the past two years might signal to some that the real estate market in this southwestern Ohio city is doing just fine. However, Dayton has the second-highest percentage of underwater mortgages among the cities on this list. And the foreclosure rate is higher here than the national rate.
24. Lehigh Acres, Florida

• Median list price: $180,000
  
• 2-year price change: 6.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.9%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,189 homes
  

Although the percentage of underwater mortgages in Lehigh Acres is lower than the percentage nationwide, the foreclosure rate is higher here than the U.S. average. In addition, this city in the Fort Myers metro area on Florida’s Gulf Coast has seen a slowdown in home price growth over the past year. Twenty percent of homes listed for sale here have had price cuts.
23. Rockford, Illinois

• Median list price: $100,00
  
• 2-year price change: 10.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 21%
  
• Foreclosures: 1 in every 890 homes
  

Rockford’s real estate market could turn ugly because a significant percentage of homeowners here have negative equity. More than 20% of mortgages are underwater in this northern Illinois city compared with about 8% nationally. Plus, the foreclosure rate in Rockford is one of the highest among cities on this list.
22. Mobile, Alabama

• Median list price: $159,900
  
• 2-year price change: 6.3%
  
• Percentage of underwater mortgages: 16.1%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,149 homes
  

Home prices are still rising in this port city on the Gulf Coast, but not as fast as prices are increasing across the U.S. However, the bigger problem for Mobile’s real estate market is homeowners with negative equity. The percentage of underwater mortgages here is twice the national average.
21. Cape Coral, Florida

• Median list price: $262,200
  
• 2-year price change: 4.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 5.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,191 homes
  

This city near Fort Myers has seen rapid growth, but its current housing market is experiencing a slowdown. Home prices increased just 0.1%, on average, over the past year. Nearly 22% of homes listed for sale have price cuts. And houses in Cape Coral stay on the market an average of 103 days compared with a national average of 66 days.
20. Fort Pierce, Florida

• Median list price: $199,900
  
• 2-year price change: 0.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 9.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,585 homes
  

While home prices climbed more than 9% nationwide over the past two years, they barely budged in this small city on Florida’s Atlantic Coast. Nearly 10% of mortgages are underwater in Fort Pierce compared with about 8% nationwide. And the foreclosure rate is higher than the rate across the U.S.
19. Suffolk, Virginia

• Median list price: $282,785
  
• 2-year price change: 0%
  
• Percentage of underwater mortgages: 14.8%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,846 homes
  

Home prices haven’t risen any, on average, over the past two years in Suffolk. And homes for sale stay on the market an average of 76 days compared with a national average of 66 days. The other problems the real estate market is facing in this city — which is part of the Virginia Beach metro area — are the relatively high percentage of underwater mortgages and high foreclosure rate.
18. Laurel, Maryland

• Median list price: $350,000
  
• 2-year price change: -2.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 12.6%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,457 homes
  

Home prices have been falling in this city that’s located between Baltimore and Washington, D.C. On top of that, nearly 13% of mortgages are underwater in Laurel compared with about 8% nationwide. And the foreclosure rate is higher than the U.S. average.
17. Joliet, Illinois

• Median list price: $169,900
  
• 2-year price change: 9.6%
  
• Percentage of underwater mortgages: 15.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 812 homes
  

Although home prices in Joliet increased 9.6% over the past two years, prices haven’t risen any, on average, over the past year. What’s more troubling, though, are the high number of foreclosures and underwater mortgages in this city 30 miles southwest of Chicago. Joliet has the fourth-highest foreclosure rate among cities on this list. And the percentage of underwater mortgages here is almost double the percentage nationwide.
16. Valdosta, Georgia

• Median list price: $154,900
  
• 2-year price change: 0%
  
• Percentage of underwater mortgages: 22.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 3,304 homes
  

The foreclosure rate in this city near the Georgia-Florida border is lower than the U.S. average. However, Valdosta has one of the highest percentages of underwater mortgages among cities on this list. Home prices here have also fallen more than 6% over the past year.
15. Decatur, Illinois

• Median list price: $99,900
  
• 2-year price change: 8.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 20.4%
  
• Foreclosures: 1 in every 5,785 homes
  

Decatur has the lowest foreclosure rate among the cities on this list. But the housing market in this central Illinois city could turn ugly due to its high percentage of underwater mortgages. Decatur also has a higher percentage of homes with price cuts than half of the cities on this list, and homes for sale spend more days on the market here than in a majority of cities.
14. Elgin, Illinois

• Median list price: $240,000
  
• 2-year price change: 7.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.9%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,223 homes
  

The foreclosure rate in this Chicago suburb is twice the national rate. Plus, home price growth in Elgin has slowed over the past year, and nearly 20% of homes listed for sale have had price cuts.
13. Riverview, Florida

• Median list price: $252,990
  
• 2-year price change: 2.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 7.2%
  
• Foreclosures: 1 in every 796 homes
  

Like other cities in the Tampa area, Riverview has a housing market that could turn ugly. It has the second-highest foreclosure rate on this list. Home price growth has slowed over the past year. And nearly 25% of homes listed for sale have had price cuts compared with 17.5% nationwide.
12. Atlanta

• Median list price: $339,500
  
• 2-year price change: 1.6%
  
• Percentage of underwater mortgages: 8.8%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,942 homes
  

Home prices have dropped 3% over the past year in Georgia’s capital and largest city. Atlanta is also seeing homes stay on the market longer than the U.S. average. Plus, the foreclosure rate here is higher than the rate nationwide.
11. Lawton, Oklahoma

• Median list price: $99,900
  
• 2-year price change: 5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 25.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,661 homes
  

Lawton has the fourth-highest percentage of underwater mortgages among cities on this list. The foreclosure rate also is higher in this southwestern Oklahoma city than it is nationwide. And homes stay on the market an average of 117 days compared with a U.S. average of 66 days.
10. Hampton, Virginia

• Median list price: $182,000
  
• 2-year price change: 4.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 19.9%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,148 homes
  

Hampton is one of the fastest-growing cities in the Hampton Roads region on the Chesapeake Bay. However, it’s housing market has been slowing. Home prices have fallen nearly 3%, on average, over the past year. And the percentage of underwater mortgages here is double the percentage nationwide.
9. Aurora, Illinois

• Median list price: $220,000
  
• 2-year price change: 4.7%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.8%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,491 homes
  

This Chicago suburb is actually the second-largest city in Illinois. Its current housing market is showing signs of trouble, though. Aurora has the fourth-highest percentage of homes with price cuts at 23.7%. And the foreclosure rate and percentage of underwater mortgages are higher than the U.S. averages.

Voor de rest van de voorbeelden: zie het origineeel.

========================================
* Zie: 'Belastingschijven onrecht: Rutte 3 knijpt de onderlaag verder af met verhoging belastingtarief, terwijl de welgestelden een belastingverlaging krijgen' (en zie de reacties onder dat bericht)

DNB wil dat banken een buffer van 3 miljard aanleggen, voor het moment dat de huizenbubbel barst.... ha! ha! ha! ha!

Vanmorgen het volkomen belachelijke bericht dat De Nederlandse Bank (DNB) de banken heeft aangezegd een gezamenlijk buffer van 3 miljard euro aan te leggen voor het geval dat de huizenbubbel barst...... De totale hypotheekschuld in Nederland is de 700 miljard al weer gepasseerd, waar de werkelijke tegenwaarde aan huizen in normale omstandigheden nog niet de helft bedraagt van die schuld en dan denkt DNB het imploderen van de huizenbubbel op te kunnen vangen met 3 miljard euro...... ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha!

DNB stelt dat de huizenbubbel pas de laatste paar jaar is ontstaan, terwijl deze al voor de bankencrisis van 2008 bestond en zelfs toen is de huizenbubbel niet gebarsten (of geïmplodeerd, wat je wilt)...... De opvolgende regeringen vanaf Balkenende 4 (met PvdA) en de kabinetten Rutte hebben alles op alles gezet om de huizenprijs hoog te houden, dit door de sloop van 'te goedkope huizen' (sociale huurwoningen) te stimuleren en de nieuwbouw vooral niet te stimuleren (waarbij de verhuurdersbelasting in het leven werd geroepen, om zo de gespaarde gelden van de huurders te stelen van de woningcorporaties, zodat ze geen aanzienlijke nieuwbouw konden realiseren.....* ) Gevolg van e.e.a. is dat de huizenprijs niet verder kelderde dan 15 tot 20%, waar men de huurders bleef belasten alsof de belachelijk hoge huizenprijs niet was gedaald en zij alweer het gelag moesten betalen......

Die 15 à 20 procent was een veel te kleine daling van de huizenprijs en dat is zoals je kon lezen te danken aan schofterig regeringsbeleid...... Nog even terzijde: door dat belachelijke regeringsbeleid zijn een paar honderdduizend mensen werkloos geworden (veelal huurders) en waar de 45 plussers onder hen voor het overgrote deel nog steeds werkloos zijn en niet weer aan het werk zullen komen gezien hun leeftijd (weet je waar Rutte vaak over lult? Juist: de gewone hardwerkende Nederlander, die hij voor een fiks deel werkloos maakte met gemankeerd beleid...).....

Intussen mag men in Nederland zelfs speculeren op de huurmarkt, daarvoor gingen opvolgende ministers (o.a. VVD opperploert Kamp en zijn partijcollega in misdaad Blok) zelfs naar het buitenland en beloofden investeerders kapitalen als ze investeerden in de huurmarkt en zo hebben we nu speculatie op de huurmarkt, waar huurders al bijna 10% meer betalen voor een onderdak dan kopers, terwijl ze amper of geen rechten hebben, zelfs nieuw parket en gordijnen moeten worden verwijderd als je verhuist..... (ook nog eens een extra verspilling van grondstoffen....)

Terug naar de bankenbuffer van 3 miljard, waarvan elke imbeciel kan bedenken dat deze veel te klein is: het aanleggen van deze buffer moet eind 2020 rond zijn..... ha! ha! ha! ha! ha! Tja, de arme banken zijn in het buitenland veel te druk bezig met het weer 'too big to fail'** (TBTF) te worden, die moet je de tijd gunnen om ook maar iets te doen om te voorkomen dat de belastingbetaler moet bijdragen aan een volgende bankencrisis of het imploderen van de huizenbubbel.....

Op BNR vanmorgen 'de zéééér deskundige' professor doctor (ja ja, alsof deze titels op zeepbonnen zijn te krijgen) Boelhouwer van de TU Delft. Deze enorme zakkenwasser stelde parmant dat er geen sprake is van een huizenbubbel, daar is alleen sprake van als mensen huizen opkopen en dan speculeren met die panden..... ha! ha! ha! ha! ha! Dat gebeurt nu zelfs met huurhuizen!! (zojuist betoogd) Echter dit gebeurt ook nog steeds met koophuizen, neem alleen al de vermaledijde Airbnb in Amsterdam: een groot aantal huizen wordt daar verhuurd door figuren die panden hebben opgekocht om daar zoveel mogelijk geld aan te verdienen.... 'Professor doctor' Boelhouwer..... ha! ha! ha! ha! ha!

Trouwens alleen al de enorme hypotheekschuld, die DNB op 520 miljard houdt, maar die minstens 700 miljard moet zijn (vreemd genoeg houdt het CBS dit bedrag wel aan), is een teken dat de huizenmarkt volkomen overspannen is en je dus wel degelijk over een enorme huizenbubbel moet spreken, immers met een gezonde huizenmarkt zou dat bedrag met dik meer dan de helft teruggebracht moeten worden, al zal de werkelijke waarde van de koophuizen amper de 250 miljard overschrijden......

DNB kan zich beter bemoeien met de buitenlandse avonturen van de Nederlandse banken, zo is ING alweer doende om een Poolse internetbank over te nemen van de Duitse Commerzbank..... Ook staatsbank ABN Amro is de laatste jaren fiks gegroeid in het buitenland en zal weer gesteund moeten worden als de boel klapt...... DNB is de bank die in de gaten moet houden of de Nederlandse banken niet 'too big to fail' worden, maar doet dat niet, zelfs nu deze bank daarvoor werd gewaarschuwd na de bankencrisis van 2008 (ondanks dat DNB toezichthouder is, heeft deze bank dit 'ook niet' gedaan voorafgaand aan de bankencrisis.....)..... Klaas Knot doe eindelijk je werk, sukkel!!

*  Daarbij speelden de wethouders van de grote partijen grondspeculantje: voor kapitalen verkocht men de grond per vierkante meter. Zo wist PvdA schoft Norder (nu godbetert topgraaier bij Aedes de koepel van woningcorporaties) de prijs van grond op 5 kilometer van het centrum in een gebied bijna omgeven door industrieterreinen en een doorgaande vierbaansweg, te verkopen voor € 46.000,-- en daarvoor moest je minstens een postzegel van 50 vierkante meter kopen....... Op deze grond stond een woonwagencentrum dat Norder heeft 'genormaliseerd': verplicht vertrekken, iets dat nu godzijdank is verboden....... Norder heeft nauwe banden met de bouwmaffia en zou zelf genormaliseerd moeten worden, oprotten uit Nederland en dat voorgoed!!

** 'Too big to fail': te groot om failliet te laten gaan, zodat de belastingbetaler weer kan bijdragen als er een crisis uitbreekt, waar ook de andere bankenbuffer van 3% niet tegen bestand zal zijn.... En als bij de crisis die in 2008 begon, zullen ook de huurders daarvoor moeten bloeden en je kan er donder op zeggen dat ook de huren dan alsnog zullen worden verhoogd met minstens 2% per jaar, al zal dat eerder 3% of meer zijn...... Hoe kan je mensen nog 'beter' in de ellende storten??!!!

Peter Schiff (econoom) waarschuwt voor het waanzinnige beleid van de Fed: 'failliet' van VS dreigt

Een econoom die bekend staat in de VS, t.w. Peter Schiff, heeft de vloer aangeveegd met het beleid van de Fed: rentedalingen en 'quantitative easing' (QE) doorvoeren (het laatste betekent grote hoeveelheden geld bijdrukken, zonder toegevoegde tegenwaarde)....

De rentedalingen zorgen voor het op spanning houden van de over de toeren draaiende huizenmarkt en veroorzaakt een beursbubbel, die beiden vroeg of laat tot een ramp leiden bij het imploderen van de prijzen, het beleid dat de Fed voert, leidt daar onherroepelijk vanzelf toe......

Volgens Chiff zal de VS het niet makkelijk krijgen bij volgende pogingen, daar China en Rusland, eerder geneigd schulden van de VS op te kopen, wel uitkijken dat nog langer te doen, immers de waardepapieren die ze bezitten zullen alleen maar minder waard worden..... De VS heeft nog één geluk en dat is de petrodollar, vandaar ook dat de CIA een opstand organiseerde in Libië daar Khadaffi al vergevorderde plannen had om een gouden dinar als betaalmiddel voor olietransacties te introduceren, een munt die in tegenstelling tot de dollar een tegenwaarde in goud zou hebben, waar de dollar gebakken lucht vertegenwoordigt.....*

Lullig genoeg is één ding zeker: als het financieel misgaat in de VS hebben we ook hier 'de failliete poppen' aan het dansen......

Peter Schiff on the Economy’s Fate: ‘We OD on Stimulus and We Destroy the Dollar’

Posted by JT Crowe | Sep 23, 2019 | Economy, News

Economist Peter Schiff has been sounding the alarm of late regarding the Federal Reserve’s policies, and he thinks the central bank will take rates back to zero and restart quantitative easing — and that still will only further inflate the bubble before a massive collapse.

The Fed successfully pulled the U.S. economy out of the Great Recession by dropping interest rates all the way zero, where they remained for almost a decade, and with three rounds of QE, which has reflated the real estate bubble, blown up a bond bubble and helped pump up the stock market to new record highs.

Schiff, appearing on the Tom Woods Show last week, admitted he didn’t think the Fed would be able to rescue the economy last time around because he underestimated how the world would so quickly accept the previously outrageous QE — pumping new money into the economy through bond purchases — but things are different this time around.

Economist Peter Schiff has been sounding the alarm of late regarding the Federal Reserve’s policies, and he thinks the central bank will take rates back to zero and restart quantitative easing — and that still will only further inflate the bubble before a massive collapse.

The Fed successfully pulled the U.S. economy out of the Great Recession by dropping interest rates all the way zero, where they remained for almost a decade, and with three rounds of QE, which has reflated the real estate bubble, blown up a bond bubble and helped pump up the stock market to new record highs.

Schiff, appearing on the Tom Woods Show last week, admitted he didn’t think the Fed would be able to rescue the economy last time around because he underestimated how the world would so quickly accept the previously outrageous QE — pumping new money into the economy through bond purchases — but things are different this time around.

“I don’t think we’re going to have a whole lot of help from those other countries who are already trying to minimize their exposure to the dollar now. I don’t think they’re really going to step it up in order to enable QE4.”

Another problem facing the Fed this time around are monstrous deficits already in excess of $1 trillion compared to the $250-$300 billion deficits the country had at the time under President George W. Bush.

“Is there any way the Federal Reserve can monetize $3 or $4 trillion per year of government debt without the dollar falling and without igniting a bigger increase in inflation?” Schiff said. “If the Fed tried to inject enough stimulus into this economy to try to reflate an even bigger bubble than the ones we already have, I just think the economy dies of an overdose. We overdose on stimulus and we destroy the dollar. And then we have massive inflation.

“But what would be required to stop it would be so politically damaging in the short-run that they may opt not to stop it, which is even worse. It just happens a little bit later.”

======================================
* Khadaffi had voor de invoering van die dinar een enorme goudvoorraad aangelegd, die 'vreemd genoeg' verdwenen was nadat de VS en andere NAVO-lidstaten Libië in 2011 een jaar of 70 terug in de tijd hebben gebombardeerd, tja waar zou dat goud zijn???? (waarschijnlijk verdeeld tussen de VS, Groot-Brittannië en Frankrijk (met wat fooien voor de terreurgroepen die door het westen werden bewapend, getraind en van rollend oorlogstuig voorzien)..... Wellicht dat ook nog een paar NAVO-lidstaten wat goud hebben ontvangen als beloning voor de steun aan deze zoveelste illegale oorlog van de VS tegen een soeverein land.... Voor het ingrijpen was Libië het rijkste land van Afrika waar het niemand aan iets ontbrak en dat veelal gratis...... Nu behoort Libië tot de armste landen van Afrika, waar het de bevolking aan van alles ontbreekt en is het land in chaos gedompeld, een land waar nu zelfs openbare slavenmarkten worden gehouden, alles met dank aan de VS en een aantal andere NAVO-lidstaten, waaronder Nederland (ja, ook met ons belastinggeld!).....

Miljardair Cooperman: Fed pakt de spaarders door rentetarief te verlagen

Een miljardair uit de VS, Leon Cooperman hekelt het beleid van de Fed (Federal Reserve) inzake de renteverlagingen. Met een simpele som legt hij uit hoe de spaarders in de VS genaaid worden: je krijgt op je geld bij de bank 2% rente, daarvan houden de meeste belastingbetalers in de VS 60% over, waardoor je in werkelijkheid 1,2% rente overhoudt, terwijl de inflatie 2% is, zo heb je dus een negatieve 'teruggave', ofwel je betaalt omdat je spaart.......

Wat Cooperman er niet bij vertelt is dat door die lage rente veel pensioenfondsen korten op de uitkering, ofwel de kleine spaarders en degenen die niet kunnen sparen worden extra gepakt (als ze al recht op pensioen hebben in de totaal ongelijke en inhumane VS maatschappij....)

Het is ronduit misdadig dat de rente zo laag staat en in Nederland vinden ook de huizenkopers het prima, terwijl ze in een totaal overgewaardeerd huis wonen, wat ze zullen merken als de huizenmarkt echt implodeert, dan hebben ze weliswaar een lage rente, maar een hypotheek die totaal niet meer in overeenstemming is met de gedaalde waarde van hun huis....... Zelfs de misdadigers van het IMF en de Wereldbank hebben Nederland al 100 keer gewaarschuwd wat te doen aan de enorme hypotheekschuld van intussen weer meer dan 700 miljard euro..... Als de huizenmarkt implodeert zullen ook de huurders daar het gelag voor moeten betalen, zoals ze nu de hoofdprijs betalen voor de huizenbubbel, schunnig genoeg houdt men de belachelijk hoge huizenprijs aan als meetlat voor de huren, zodat huurders nu dik meer betalen voor een dak boven het hoofd dan kopers..........

Huurders hebben geen rechten, als ze verhuizen moet desnoods het parket nog worden verwijderd uit het huis.... Woon in een buurt waar mensen op de zolderetage een slaapkamer hebben met een maat raam waarvoor geen gordijnen te krijgen zijn, anders dan ze te laten maken...... Bij elke verhuizing in het complex worden de gordijnen weer weggegooid, te zot voor woorden..... Dit telt des te harder daar het hier sociale huurwoningen betreft en veel mensen die uit huis zijn gezet, wonen hier een tijdje en verdwijnen dan weer, zodat je het jaarrond bijna hoort boren en timmeren...... Maar wel de hoofdprijs betalen.... 

Wat nadelen van huren betreft is het voorgaande nog maar de spreekwoordelijke top van de ijsberg, zo mag je je huis worden uitgezet als je meer dan 5 gram wiet in huis hebt...... Een paar wietplanten en je kan je huis uit gedonderd worden, terwijl elke idioot zich dagelijks in zijn/haar huurhuis het leplazerus kan zuipen (aan de harddrug alcohol, waaraan godbetert dagelijks gemiddeld 12 mensen overlijden in ons land, terwijl er nooit iemand is overleden aan het gebruik van cannabis....).......

Ach mensen, het is gewoon de hoogste tijd voor een fikse revolutie, echter dat zal niet snel gebeuren, desnoods verzint men er nog een voetbalcompetitie bij........ Echter dat huurders zich zo laten uitnemen verbaast me ten zeerste, de mensen merken dat echt in hun portemonnee en als je ziet hoeveel huurders er elk jaar op straat worden gezet zou je denken dat men wel in opstand zal komen, zeker gezien de jaarlijkse huurverhoging en dat bijzonder vaak voor een niet geïsoleerd huis in een achterstandswijk...... 

Kortom ook onze neoliberale maatschappij kenmerkt zich als inhumaan, ijskoud en fascistisch....... (fascistisch o.a.: nationalisme, vreemdelingenhaat, agressie tegen alles wat naar links ruikt, klimaatscepticisme en uiteraard keihard voor de intensieve martelveehouderij.... Daarover gesproken: waarom heeft fascist en PVV 'dierenliefhebber' Dion Graus het nooit over de intensieve veehouderij?)

Hier het artikel van JT Crowe over Cooper op Money and Markets:

Cooperman: Fed ‘Screwing the Savers’ By Cutting Interest Rates

Posted by JT Crowe | Sep 23, 2019 | News, Personal Finance

Billionaire hedge fund titan Leon Cooperman blasted the Federal Reserve’s interest rate cut last week, saying the central bank is “screwing the savers” after the second rate cut in three months.

Cooperman said the Fed shouldn’t be cutting rates while the economy is still strong in the midst of a record-long growth.

“I side with the two Fed governors that were against cutting rates. Rates were already low,” Cooperman said while speaking on during the Delivering Alpha conference, which was hosted by CNBC and Institutional Behavior. “Just think about it this way: You have a 35% to 40% marginal tax rate, you’re getting 2% on your cash if you’re lucky. You keep 60% of the 2%, that’s 1.2%. The inflation rate is running 2%: You have a negative return on savings.”

The Fed approved a second, 0.25% interest rate cut on Sept. 18 while offering few hints that it would lower rates again before the end of the year as many on Wall Street have hoped. Fed officials continued to describe the job market as “strong,” but also noted that American business executives have grown wary of President Donald Trump’s trade tactics and the ongoing trade war with China, which has put a damper on profits.

“The weakness in the economy, in my opinion, is directly attributable to the president’s dialogue on tariffs,” said Cooperman, who founded Omega Advisors in 1991. “What we do with China, I understand makes sense. But threatening Mexico, threatening Canada, threatening Europe makes no sense.

“This has created great uncertainty in the business community. They don’t know where to put the supply lines, they don’t know where to build their plants. So they’re cutting back on” capital expenditures.

Cooperman‘s net worth is about $3.2 billion, according to Forbes, and his company’s main fund has generated 12.4% annualized returns since its inception. The S&P 500, in turn, has generated a 9.5% return over the same period of time.

====================================
PS: ben wel benieuwd hoe Cooperman zijn fortuin heeft vergaard. Neem trouwens aan dat hij ook aandelen in zijn bezit heeft en je weet het: renteverlagingen zijn goed voor de gevoelloze aandeelhouders, figuren die staan te juichen als een beursgenoteerd bedrijf arbeiders op straat flikkert.......