In de VS begint de huizenmarkt weer in te zakken

Bijzonder lage rente voor hypotheken heeft in de VS niet kunnen voorkomen dat de huizenmarkt verder onderuitzakt. Vooral in de dichtbevolkte binnensteden met daaromheen veel minder dicht bevolkte buitenwijken, gebieden waar nog volop werkgelegenheid is te vinden, komt de klad in de huizenverkoop......

Tegelijk neemt het aantal achtergelaten huizen toe, dus waar de bewoners niet langer de kosten op kunnen brengen voor hun veel te dure huis, ofwel het gaat hier vooral over hypotheken die 'onder water staan...'

In het volgende artikel van Zero Hedge 50 voorbeelden van gebieden waar de boel vast lijkt te lopen, terwijl vreemd genoeg de huizenprijzen dalen in die gebieden, iets dergelijks gebeurde ook voordat de crisis in 2008 in volle hevigheid losbarstte...... Destijds wist men in de VS slechte hypotheken te slijten aan vooral Europese banken, wat voor veel van die banken de doodsklap was geweest, ware het niet dat de burgers werden gedwongen op te draaien voor de verliezen die het veel te hoog betaalde schoftentuig van banken hadden gemaakt, ofwel om de banken te redden van faillissement......*

Here Are The 50 US Housing Markets Already Turning Ugly

by Tyler Durden

Mon, 12/23/2019 - 22:05

Plunging mortgage rates in late 2018 through 2019 wasn't enough to revive the housing market (despite the hope of 20-year homebuilder sentiment). Cracks are already starting to appear in many metro areas across the country, as a more profound slowdown could be imminent.

Last week, Home Depot ruined the party and pretty much declared that a housing boom in 2020 is non-existent. 

The home-improvement chain cut its sales forecast for 2020, signaling that real estate and consumers could exhibit weakness in the year ahead. 

The disappointing 2020 forecast comes amid a report that 50 housing markets across the country are already showing signs of a downturn. 

GOBankingRates evaluated 500 metro areas for high rates of foreclosures and underwater mortgages, variations in median home listing prices, the number of days homes are on the market, and the percentage of for-sale listings with price cuts, against the national average and determined the 50 most at-risk metro areas that are already turning south.

GOBankingRates determined that Peoria, Illinois, is the most at-risk metro area of seeing its housing market implode. Florida had the highest amount of real estate markets that were slowing. Here's the full list: 

50. Fort Myers, Florida

• Median list price: $249,999
  
• 2-year price change: -1.4%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.9%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,921 homes
  

House prices are dropping in this city in southwest Florida. While home prices nationwide have climbed an average of 9.4% over the past two years, prices have dropped 1.4% in Fort Myers over the same period. Plus, houses for sale spend 105 days on the market in Fort Myers, on average, compared with a national average of 66 days.
49. Newport News, Virginia

• Median list price: $190,000
  
• 2-year price change: 8.4%
  
• Percentage of underwater mortgages: 19.2%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,172 homes
  

The percentage of underwater mortgages in this city in southeastern Virginia near Virginia Beach is more than double the national average of 8.2%. However, the real estate market here hasn’t turned too ugly yet. In fact, the percentage of listed home with price cuts in Newport News — 12.6% — is lower than the national average of 17.5%.
48. Cumming, Georgia

• Median list price: $383,511
  
• 2-year price change: 1.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 4%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,311 homes
  

Home prices still are rising in this suburb of Atlanta — but not nearly as much as the national average. In fact, home prices in Cumming increased an average of just 0.7% over the past year. And 21.8% of listed homes here have seen price cuts compared with a national average of 17.5%.
47. Toledo, Ohio

• Median list price: $84,900
  
• 2-year price change: 8.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 24.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,428 homes
  

Home price growth has slowed over the past year in this western Ohio city on the banks of Lake Erie. However, the bigger problem here is the high percentage of underwater mortgages — which is about three times the national average. Plus, the number of foreclosed homes is higher than the national average.
46. Naperville, Illinois

• Median list price: $439,990
  
• 2-year price change: -2.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 3,897 homes
  

This Chicago suburb has made it onto plenty of “best places to live” lists. However, the housing market has been slumping here. Home prices have dropped more than 2% over the past two years. And at 26.4%, Naperville has the highest percentage of listed homes with prices cuts of any city on this list.
45. Sarasota, Florida

• Median list price: $359,000
  
• 2-year price change: 5.6%
  
• Percentage of underwater mortgages: 4.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,520 homes
  

South of Tampa on Florida’s Gulf Coast, Sarasota has a real estate market that could turn ugly. Home price growth has slowed. Houses for sale are sitting on the market for an average of 99 days, far longer than the national average of 66 days. On top of that, the foreclosure rate is higher in Sarasota than it is nationwide.
44. Fort Lauderdale, Florida

• Median list price: $499,900
  
• 2-year price change: -0.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 7%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,507 homes
  

The current housing market is slumping in this tourist destination about 30 miles north of Miami. Home prices in Fort Lauderdale have fallen in the past two years. And the average number of days houses stay on the market here — 133 — is double the national average.
43. Menifee, California

• Median list price: $380,000
  
• 2-year price change: 8.3%
  
• Percentage of underwater mortgages: 5.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 808 homes
  

This city in Southern California is part of the Los Angeles metro area. The median home price in Menifee is well above the national median. However, the housing market here could be headed for trouble. Menifee has the third-highest foreclosure rate among cities on this list.
42. Tuscaloosa, Alabama

• Median list price: $207,988
  
• 2-year price change: 0%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,393 homes
  

Home to the University of Alabama, Tuscaloosa has a higher percentage of homeowners with negative equity than the nation as a whole. Nearly 12% of mortgages are underwater here compared with about 8% nationwide. The foreclosure rate also is slightly higher in Tuscaloosa than the average across the U.S.
41. Wilmington, Delaware

• Median list price: $194,550
  
• 2-year price change: 0.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 15%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,218 homes
  

The percentage of foreclosed properties in Delaware’s largest city is twice as high as the national average. And the percentage of underwater mortgages in Delaware is almost double the percentage nationwide.
40. Naples, Florida

• Median list price: $407,990
  
• 2-year price change: -8.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,515 homes
  

The housing market has been slowing in this city on Florida’s Gulf Coast. While home prices nationwide have climbed 9.4%, on average, over the past two years, they’ve fallen 8.8% in Naples over the same period. And the average number of days that homes are on the market here — 140 — is more than double the national average.
39. West Palm Beach, Florida

• Median list price: $298,000
  
• 2-year price change: 1.4%
  
• Percentage of underwater mortgages: 7.3%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,297 homes
  

Although home prices have risen slightly in West Palm Beach over the last two years, they’ve fallen in the past year. In addition, houses for sale stay on the market in this city north of Miami an average of 119 days compared with an average of 66 days nationwide. The foreclosure rate here is also higher than the national rate.
38. Waterbury, Connecticut

• Median list price: $125,000
  
• 2-year price change: 11.9%
  
• Percentage of underwater mortgages: 29.4%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,159 homes
  

Home prices have risen more in this city 77 miles northeast of New York City over the past two years than across the U.S. However, the housing market in Waterbury could be in trouble. The percentage of underwater mortgages here is higher than in any other city on this list.
37. Plainfield, Illinois

• Median list price: $284,450
  
• 2-year price change: 3.6%
  
• Percentage of underwater mortgages: 7.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,138 homes
  

Home prices have been rising in this village 35 miles southwest of Chicago but not at the same pace as the national average. More telltale signs, though, that the housing market in Plainfield could be turning ugly are the relatively high foreclosure rate and percentage of homes for sale with price cuts. In fact, Plainfield has the second-highest percentage of listed homes with price cuts at 25.3%.
36. Bakersfield, California

• Median list price: $276,400
  
• 2-year price change: 1.1%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.8%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,095 homes
  

Home price growth is slowing in this agriculture hub in California’s Central Valley region. However, foreclosures and underwater mortgages are even bigger problems for Bakersfield’s real estate market. The rates for both are higher than the national averages.
35. Jacksonville, Florida

• Median list price: $219,000
  
• 2-year price change: 11.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.2%
  
• Foreclosures: 1 in every 814 homes
  

Home prices are rising at a faster rate in Florida’s largest city, on average, than across the U.S. But Jacksonville has one of the highest foreclosure rates of any city on this list. The percentage of underwater mortgages in this city on the Atlantic Coast also tops the national average.
34. Orlando, Florida

• Median list price: $289,000
  
• 2-year price change: 5.7%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.6%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,328 homes
  

The current housing market in Orlando could use some Walt Disney World magic to keep it from turning ugly. Home price growth in this tourist destination has been slowing. And the percentage of listed homes with price cuts — 21.2% — is higher than the national percentage. The foreclosure rate in Orlando also is higher than the foreclosure rate nationwide.
33. McKinney, Texas

• Median list price: $379,243
  
• 2-year price change: -1.3%
  
• Percentage of underwater mortgages: 4.3%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,546 homes
  

Home prices have been falling in this fast-growing city that is 30 miles north of Dallas. While home prices have risen an average of 9.4% over the past two years across America, prices have fallen 1.3% in McKinney. Plus, McKinney has one of the highest percentages of listed homes with price cuts among the cities on this list.
32. Summerville, South Carolina

• Median list price: $268,293
  
• 2-year price change: 4.9%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.3%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,279 homes
  

Houses for sale are lingering on the market longer in Summerville than the national average — 72 days versus 66 days. The increase in home prices in this city 24 miles northwest of Charleston also is lagging behind the national average. And the foreclosure rate in Summerville is twice as high as the rate nationwide.
31. Annapolis, Maryland

• Median list price: $499,181
  
• 2-year price change: 0.7%
  
• Percentage of underwater mortgages: 9.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 3,964 homes
  

Although the foreclosure rate in Annapolis is lower than the rate nationwide, the capital of Maryland’s housing market is showing some signs of trouble. Home price growth has slowed over the past year. In fact, the city has a higher percentage of listed homes with price cuts than the percentage nationwide. And houses are staying on the market 14 days longer than the U.S. average.
30. Stamford, Connecticut

• Median list price: $569,950
  
• 2-year price change: 3.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.1%
  
• Foreclosures: 1 in every 4,498 homes
  

The housing market is slowing in this city about 30 miles from New York. Home prices haven’t risen over the past year, and houses for sale are staying on the market longer than the U.S. average. Plus, the percentage of mortgages underwater in Stamford is higher than the percentage nationwide.
29. Champaign, Illinois

• Median list price: $164,900
  
• 2-year price change: 3.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,173 homes
  

The housing market in this city that is home to the University of Illinois is showing signs of weakness. The growth in home prices has been slowing. Houses spend more days on the market in Champaign than they do nationwide. And both the foreclosure rate and percentage of homes underwater are higher than the national rates.
28. Port Saint Lucie, Florida

• Median list price: $247,280
  
• 2-year price change: 7.6%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.2%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,171 homes
  

Although the percentage of underwater mortgages is below the national average in this city that’s halfway between Miami and Orlando, the foreclosure rate is twice as high. Plus, home price growth has slowed in Port Saint Lucie.
27. Bradenton, Florida

• Median list price: $293,700
  
• 2-year price change: 1.7%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.6%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,799 homes
  

The housing market is slowing more in Bradenton than in neighboring Sarasota. Home prices have fallen 0.3% over the past year. And 21% of listed homes have price cuts compared with 19.8% in Sarasota and 17.5% nationwide.
26. Ocala, Florida

• Median list price: $181,900
  
• 2-year price change: 8.9%
  
• Percentage of underwater mortgages: 10.3%
  
• Foreclosures: 1 in every 972 homes
  

The foreclosure rate in this city in north-central Florida is among the top 10 highest on this list. Plus, the percentage of underwater mortgages in Ocala is higher than the U.S. average. To top it off, home price growth has slowed over the past year.
25. Dayton, Ohio

• Median list price: $67,000
  
• 2-year price change: 16.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 27.6%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,820 homes
  

The big increase in home prices in Dayton over the past two years might signal to some that the real estate market in this southwestern Ohio city is doing just fine. However, Dayton has the second-highest percentage of underwater mortgages among the cities on this list. And the foreclosure rate is higher here than the national rate.
24. Lehigh Acres, Florida

• Median list price: $180,000
  
• 2-year price change: 6.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 6.9%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,189 homes
  

Although the percentage of underwater mortgages in Lehigh Acres is lower than the percentage nationwide, the foreclosure rate is higher here than the U.S. average. In addition, this city in the Fort Myers metro area on Florida’s Gulf Coast has seen a slowdown in home price growth over the past year. Twenty percent of homes listed for sale here have had price cuts.
23. Rockford, Illinois

• Median list price: $100,00
  
• 2-year price change: 10.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 21%
  
• Foreclosures: 1 in every 890 homes
  

Rockford’s real estate market could turn ugly because a significant percentage of homeowners here have negative equity. More than 20% of mortgages are underwater in this northern Illinois city compared with about 8% nationally. Plus, the foreclosure rate in Rockford is one of the highest among cities on this list.
22. Mobile, Alabama

• Median list price: $159,900
  
• 2-year price change: 6.3%
  
• Percentage of underwater mortgages: 16.1%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,149 homes
  

Home prices are still rising in this port city on the Gulf Coast, but not as fast as prices are increasing across the U.S. However, the bigger problem for Mobile’s real estate market is homeowners with negative equity. The percentage of underwater mortgages here is twice the national average.
21. Cape Coral, Florida

• Median list price: $262,200
  
• 2-year price change: 4.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 5.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,191 homes
  

This city near Fort Myers has seen rapid growth, but its current housing market is experiencing a slowdown. Home prices increased just 0.1%, on average, over the past year. Nearly 22% of homes listed for sale have price cuts. And houses in Cape Coral stay on the market an average of 103 days compared with a national average of 66 days.
20. Fort Pierce, Florida

• Median list price: $199,900
  
• 2-year price change: 0.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 9.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,585 homes
  

While home prices climbed more than 9% nationwide over the past two years, they barely budged in this small city on Florida’s Atlantic Coast. Nearly 10% of mortgages are underwater in Fort Pierce compared with about 8% nationwide. And the foreclosure rate is higher than the rate across the U.S.
19. Suffolk, Virginia

• Median list price: $282,785
  
• 2-year price change: 0%
  
• Percentage of underwater mortgages: 14.8%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,846 homes
  

Home prices haven’t risen any, on average, over the past two years in Suffolk. And homes for sale stay on the market an average of 76 days compared with a national average of 66 days. The other problems the real estate market is facing in this city — which is part of the Virginia Beach metro area — are the relatively high percentage of underwater mortgages and high foreclosure rate.
18. Laurel, Maryland

• Median list price: $350,000
  
• 2-year price change: -2.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 12.6%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,457 homes
  

Home prices have been falling in this city that’s located between Baltimore and Washington, D.C. On top of that, nearly 13% of mortgages are underwater in Laurel compared with about 8% nationwide. And the foreclosure rate is higher than the U.S. average.
17. Joliet, Illinois

• Median list price: $169,900
  
• 2-year price change: 9.6%
  
• Percentage of underwater mortgages: 15.5%
  
• Foreclosures: 1 in every 812 homes
  

Although home prices in Joliet increased 9.6% over the past two years, prices haven’t risen any, on average, over the past year. What’s more troubling, though, are the high number of foreclosures and underwater mortgages in this city 30 miles southwest of Chicago. Joliet has the fourth-highest foreclosure rate among cities on this list. And the percentage of underwater mortgages here is almost double the percentage nationwide.
16. Valdosta, Georgia

• Median list price: $154,900
  
• 2-year price change: 0%
  
• Percentage of underwater mortgages: 22.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 3,304 homes
  

The foreclosure rate in this city near the Georgia-Florida border is lower than the U.S. average. However, Valdosta has one of the highest percentages of underwater mortgages among cities on this list. Home prices here have also fallen more than 6% over the past year.
15. Decatur, Illinois

• Median list price: $99,900
  
• 2-year price change: 8.5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 20.4%
  
• Foreclosures: 1 in every 5,785 homes
  

Decatur has the lowest foreclosure rate among the cities on this list. But the housing market in this central Illinois city could turn ugly due to its high percentage of underwater mortgages. Decatur also has a higher percentage of homes with price cuts than half of the cities on this list, and homes for sale spend more days on the market here than in a majority of cities.
14. Elgin, Illinois

• Median list price: $240,000
  
• 2-year price change: 7.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.9%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,223 homes
  

The foreclosure rate in this Chicago suburb is twice the national rate. Plus, home price growth in Elgin has slowed over the past year, and nearly 20% of homes listed for sale have had price cuts.
13. Riverview, Florida

• Median list price: $252,990
  
• 2-year price change: 2.2%
  
• Percentage of underwater mortgages: 7.2%
  
• Foreclosures: 1 in every 796 homes
  

Like other cities in the Tampa area, Riverview has a housing market that could turn ugly. It has the second-highest foreclosure rate on this list. Home price growth has slowed over the past year. And nearly 25% of homes listed for sale have had price cuts compared with 17.5% nationwide.
12. Atlanta

• Median list price: $339,500
  
• 2-year price change: 1.6%
  
• Percentage of underwater mortgages: 8.8%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,942 homes
  

Home prices have dropped 3% over the past year in Georgia’s capital and largest city. Atlanta is also seeing homes stay on the market longer than the U.S. average. Plus, the foreclosure rate here is higher than the rate nationwide.
11. Lawton, Oklahoma

• Median list price: $99,900
  
• 2-year price change: 5%
  
• Percentage of underwater mortgages: 25.7%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,661 homes
  

Lawton has the fourth-highest percentage of underwater mortgages among cities on this list. The foreclosure rate also is higher in this southwestern Oklahoma city than it is nationwide. And homes stay on the market an average of 117 days compared with a U.S. average of 66 days.
10. Hampton, Virginia

• Median list price: $182,000
  
• 2-year price change: 4.8%
  
• Percentage of underwater mortgages: 19.9%
  
• Foreclosures: 1 in every 2,148 homes
  

Hampton is one of the fastest-growing cities in the Hampton Roads region on the Chesapeake Bay. However, it’s housing market has been slowing. Home prices have fallen nearly 3%, on average, over the past year. And the percentage of underwater mortgages here is double the percentage nationwide.
9. Aurora, Illinois

• Median list price: $220,000
  
• 2-year price change: 4.7%
  
• Percentage of underwater mortgages: 11.8%
  
• Foreclosures: 1 in every 1,491 homes
  

This Chicago suburb is actually the second-largest city in Illinois. Its current housing market is showing signs of trouble, though. Aurora has the fourth-highest percentage of homes with price cuts at 23.7%. And the foreclosure rate and percentage of underwater mortgages are higher than the U.S. averages.

Voor de rest van de voorbeelden: zie het origineeel.

========================================
* Zie: 'Belastingschijven onrecht: Rutte 3 knijpt de onderlaag verder af met verhoging belastingtarief, terwijl de welgestelden een belastingverlaging krijgen' (en zie de reacties onder dat bericht)

Uri Rosenthal (VVD ex-minister) schiet weer eens een reuzenbok, dit keer over subsidies R&D

Uri Rosenthal, eerder VVD 'minister' van Buitenlandse Zaken, waar hij de ene blunder op de andere stapelde, is tegenwoordig de topgraaier van de Adviesraad voor wetenschap, technologie en innovatie (AWT)..... In die functie was hij gistermorgen te horen bij BNR (na 8.00 u.), waar hij van de Nederlandse regering eiste dat er meer geld wordt gestoken in research en development ofwel R&D (onderzoek en ontwikkeling, O&O), daar Nederland op dat gebied ver achterloopt op buurlanden, aldus deze kakkerige zakkenwasser.

Nederland stak vorig jaar een kleine 4 miljard in R&D, waar de totale uitgaven, dus inclusief de R&D van bedrijven, een totaal bedrag vertegenwoordigde van 16,7 miljard euro...... Me dunkt een fiks bedrag, waar nog maar moet blijken wat de positieve effecten zijn van een dergelijke investering.

Op de laatste vraag kwam een uur later een antwoord en alweer op BNR: Guido Diederick, de directeur van NXP, liet weten dat Nederland in het geheel niet achterloopt op buurlanden als het gaat om R&D, integendeel: Nederland loopt vergeleken met veel EU landen zelfs voor op dat gebied, we bevinden ons volgens Diederick zelfs in de 'voorhoede!!'

Rosenthal is of zo dom dat hij de cijfers niet kent, dan wel hij probeert geld binnen te harken voor het al overgesubsidieerde bedrijfsleven van Nederland, zelfs al moet dat gebeuren middels leugens..... Beide zaken zijn mogelijk als het over Rosenthal gaat, al staat de knurft wat mij betreft vooral bekend om zijn enorm domme flaters....... Als VVD'er is Rosenthal standaard tegen sociale programma's voor de grote onderlaag, tegelijkertijd voor zoveel mogelijk overheidssubsidies t.b.v. het bedrijfsleven, de welgestelden en voor illegale oorlogsvoering in het Midden-Oosten en Afrika...... 

Hoe is het mogelijk dat fantast en leeghoofd Rosenthal ooit nog een functie kreeg daar hij minister is geweest?(een politieke benoeming) Immers zoals gezegd ook op BuZa was Rosenthal een ramp... Klik voor de gein eens op het label met zijn naam, direct onder dit bericht..... Ten overvloede wordt met dit geval nog eens duidelijk gemaakt dat politieke benoemingen vaak allesbehalve goed zijn voor welke 'tak van sport' dan ook......

Trouwens: die 4 miljard van ons belastinggeld voor R&D ten behoeve van het bedrijfsleven, vind ik al veel te veel, 5 ton zou al fiks zijn, immers het bedrijfsleven profiteert van deze subsidies, terwijl er voor de grote arme onderlaag amper geld wordt uitgegeven...... Dezelfde bedrijven knijpen de gewone werknemers zoveel mogelijk af als het gaat om het betalen van salarissen, tegelijkertijd betalen ze hun top achterlijk hoge bedragen (en aandelenbonussen als het gaat om een beursgenoteerd bedrijf....)..... 'Echt bedrijven die miljarden aan subsidies nodig hebben...'

Schande!!

Jan Kees de Jager (ex-CDA-'politicus') voelde zich op z'n pik getrapt, neemt ontslag en krijgt alsnog een schandalig hoge bonus

Dit bericht lag al even te lang op de stapel concepten: Jan Kees de Jager zag zichzelf al als de nieuwe CEO van KPN, echter hij werd (terecht) te licht bevonden..... Vandaar dat hij bij de benoeming van een collega, Joost Farweck, zijn ontslag indiende en dat als een kleuter die zich tekortgedaan voelt.......

KPN heeft intussen voor de plek van de Jager echt een deskundige gevonden, t.w. Chris Figee, een financieel expert waar de Jager nog niet aan kan tippen als hij 200 jaar oud zou worden.

Ongelofelijk dat leeghoofd de Jager alsnog een heel vette bonus meekrijgt van KPN, een volledig jaarsalaris van (houd je vast) € 650.000,--!! Normaal krijg je niets mee als je zelf ontslag neemt, maar aan de top gelden nu eenmaal andere 'regels.......'

Daarover gesproken, de grote bedrijven die niet meer met bonussen mogen strooien, hebben hun topmensen de laatste jaren maar liefst gemiddeld 40% meer salaris toegekend...... Als ik me niet vergis, was de Jager ook voor het naar beneden brengen van bonussen en topsalarissen en stemde hij voor de volkomen belachelijke en totaal ontoereikende 'Balkenende-norm.....' Vergeet verder niet dat men de top ook nog eens een aandelenpakket kan meegeven 'tijdens de rit.......'

Kortom, er is helemaal niets veranderd, de topgraaiers van bedrijven krijgen 'gewoon' giga salarisverhogingen en als bonus geeft men ze dan 1 jaarsalaris mee...... En dan te bedenken dat dezelfde grofgraaiers het gore lef hebben openlijk te lopen klagen als het hardwerkende personeel 3 of 4% loonsverhoging eist, daar ze er sinds 2008 veel te weinig bijkregen, maar de prijzen wel zijn gestegen, waardoor velen netto zelfs minder overhielden (zeker degenen met een huurhuis zijn onevenredig en uiterst onbeschoft gepakt...)....

Maar mensen wat heb ik gelachen om flapdrol de Jager, dat hij zich zo laat kennen, wat een belachelijke kleuter........ (en hij was godbetert zelfs minister van Financiën, te zot voor woorden!)

Bankencrisis 2.0: banken hebben niet opgelet >> grote verliezen door hedgefondsen

Banken kunnen door zogenaamde onderpand leningsverplichtingen (CLO's) bij verliezen van hedgefonds worden aangesproken voor vergoedingen..... De vraag is gezien de gelijkenis of e.e.a. kan leiden tot een nieuwe bankencrisis zoals die in 2008 'tot bloei' kwam. 

Onderpand leningsverplichtingen, zijn bundels van leningen die werden herverpakt als obligaties en zijn de laatste jaren sterk in trek, niet zo gek als je bedenkt dat er beleggingsfondsen zijn die dagelijks inkoop van aandelen aanbieden en niet zelden een klein deel van hun vermogen in CLO's hebben. Mochten hedgefonds in de problemen komen, kunnen beleggers zich snel aandelen aanschaffen, waarmee ze de liquiditeitsbuffers van dergelijke fondsen uitputten, daarna komen de banken voor grotere verliezen te staan dan eerder 'gedacht......' Het e.e.a. daar de banken in beeld komen bij het uitputten van die buffers, dit daar ze als dienstverleners fungeren voor aanbieders van diensten aan grote investeerders......

De CLO's die zijn herverpakt als obligaties >> 'hefboomfinanciering' zouden intussen een waarde vertegenwoordigen van 1,4 biljoen dollar..... Jammer dat de Beurs.nl er niet bij zegt of deze biljoen dollar, de Engelse biljoen (billion) is, of de onze, ik neem aan de onze daar men spreekt over een biljoen en niet billion, in het eerste geval zou het gaan om 1,4 miljard, weliswaar een groot bedrag, echter een totaal bedrag dat de banken makkelijk op kunnen hoesten, dat wordt echter een heel ander verhaal als het om ons biljoen gaat, dan zijn er zoals de Beurs.nl meldt wel degelijk grote gevaren voor de banken (en voor ons de belastingbetalers....)......

De dekking van de diensten die de banken in deze aanbieden kunnen volgens de Beurs een bron zijn van instabiliteit, te vergelijken met de zogenaamde onderpand-schuldverplichtingen (CDO's) die het begin inluiden van de grote banken- of kredietcrisis die in 2008 tot volle omvang groeide.......

Ja je leest het goed, alweer hebben blijkbaar een groot aantal banken problemen, problemen die men had kunnen voorkomen als men wat langer had nagedacht en je weet ongetwijfeld wat de banken zeggen als ze een topgraaier een nog onbeschofter grotere bonus willen geven op het al schunnig hoge inkomen: als we dat niet betalen gaan ze naar het buitenland, het praatje dat ook voor de crisis van 2008 een cliché was van hier tot Timboektoe: als we niet betalen vertrekt men naar het buitenland...... (waren ze maar opgerot, al ver voor 2008) Al in 2013 hadden de grote banken hier onbehoorlijk of beter gezegd onbeschoft commentaar op de maatregelen tegen bonussen e.d......... Nu geven de banken gewoon een onbeschofte salarisverhoging waarover dan 'maar' maximaal 1 jaarsalaris extra mag worden toegekend als bonus.....

'Met een beetje geluk' belanden we straks weer in een recessie door de banken en reken maar dat ook dan wij de banken weer op de been moeten houden met ons belastinggeld*, terwijl de verantwoordelijke topgraaiers zich met een dikke bonus uit de voeten maken en op zoek gaan naar een andere financiële instelling....... Moet je nagaan: de peperdure lobby van de banken in Brussel heeft het voor elkaar gekregen dat we ons IBAN rekeningnummers niet mee mogen nemen naar een andere bank (zo kan je jouw bank kunnen straffen voor smerig beleid), terwijl we dat nummer als het sofi- of burgerservicenummer voor ons leven hebben gekregen.... Hoe is dat gvd mogelijk? Ach ja, Brussel is er niet voor de burgers maar voor middelgrote en grote bedrijven, grote dierenbeulen (met megastallen als hel voor dieren) en de financiële maffia....

Banken blootgesteld aan verliezen hedgefonds

Gepubliceerd op 23 sep 2019 om 09:19

AMSTERDAM (AFN) - Banken kunnen indirect worden blootgesteld aan zogeheten onderpand leningsverplichtingen (CLO's) bij verliezen van hedgefondsen. Dat zegt de Bank of International Settlements (BIS), het samenwerkingsverband van centrale banken.

De vraag naar CLO's, bundels van leningen aan bedrijfsleners die zijn herverpakt als obligaties, is de laatste jaren sterk gestegen. De markt voor zogeheten hefboomfinanciering wordt geschat op 1,4 biljoen dollar.

Als dienstverlener van aanbieders van bepaalde diensten aan grote investeerders in CLO's, kunnen banken grotere verliezen lijden dan waar rekening mee gehouden door hun directe blootstelling. De dekking van dergelijke diensten kunnen een bron van instabiliteit zijn vergelijkbaar met de zogeheten onderpand-schuldverplichtingen (CDO's) die aan de basis stonden van de financiële crisis, aldus de BIS.

De in Basel gebaseerde instelling waarschuwde ook voor concentratie- en liquiditeitsrisico's in CLO's, evenals potentiële rimpeleffecten op de markt. Sommige beleggingsfondsen die dagelijks inkoop van aandelen aanbieden bezitten een klein deel van hun vermogen in CLO's. In tijden van nood, kunnen beleggers haasten om aandelen snel in te kopen, waarmee ze de liquiditeitsbuffers van dergelijke fondsen uitputten, aldus de BIS.

======================================
* Vergeet daarbij niet dat het m.n. de grote onderlaag in onze maatschappij is die de rekening gepresenteerd krijgt, waar weer jarenlang de inkomens niet verhoogd zullen worden, ofwel bij zo'n crisis worden we dubbel gepakt......

Voor meer berichten over de bankencrisis, klik op het label bankencrisis of schuldenlanden, direct onder dit bericht.

Universiteit Groningen en CBS: de bijna hoogst betaalde managers presteren het best

Vanmorgen het belachelijke bericht op BNR dat de bijna best betaalde managers en CEO's het best presteren, 'zo blijkt uit onderzoek' van het CBS en de universiteit in Groningen.....

Zoals je waarschijnlijk al uit het woord 'bijna' hebt begrepen, geldt het voorgaande niet voor de best betaalde managers en CEO's, de bedrijven die zij leiden doen het niet beter dan anderen*.

De bedrijven waarvoor die bijna best betaalde managers en CEO's werken, zijn grote bedrijven en deze bedrijven zijn afhankelijk van hoe het economisch gaat met in het land van vestiging en de economie in omliggende landen. Ofwel als het economisch goed gaat in eigen land en omliggende landen, draaien deze bedrijven per definitie goed.....

Beter hadden het CBS en de universiteit Groningen dit onderzoek gedaan over de jaren 2008 en 2009, op zeker dat de bijna best betaalde managers en CEO's het ook slecht deden, nadat de bankencrisis zich in volle omvang aandiende...... Een crisis waarbij de managers en CEO's van banken en verzekeringsmaatschappijen het zelfs bijzonder slecht deden en hun bedrijven zo goed als naar god hielpen, waar wij, de belastingbetalers voor moesten opdraaien......

Uitgebreid onderzoek na het uitbreken van die bankencrisis, gaf juist het volkomen tegenovergestelde resultaat van wat het CBS en de universiteit Groningen nu durven te beweren...... De extra bonussen op de al schandalig hoge salarissen zorgden er juist voor dat men misdadig veel risico nam..... Ondanks dat deze figuren een groot deel van de wereld misdadig in diepe ellende hebben gestort, werden ze niet vervolgd voor hun misdaden........ Terwijl een gigantisch aantal arbeiders (ook de witte boorden arbeiders) van boven de 40 hun baan hebben verloren door die crisis en nog steeds werkloos zijn, waarbij ze financieel aan de grond zijn geraakt......

Waarschijnlijk wil van Mulligen, de topgraaier van het CBS, een fikse loonsverhoging voor zijn broddelwerk......

* Die managers en CEO's werken dan ook voor grote multinationals en die zijn veel afhankelijker van de wereldeconomie, ofwel bij het minste of geringste zakken de winsten van die bedrijven in, een Twitterbericht van Trump kan dat zelfs veroorzaken. Zie bijvoorbeeld de grote autofabrikanten.

ASR (verzekeraar) schaft variabele beloning af, nadat de top zich 60% loonsverhoging toekende op het al giga salaris

Afgelopen dinsdag op BNR na 9.00 u., Kick van der Pol, lid van de raad van commissarissen van verzekeraar ASR, dit n.a.v. de bekendmaking dat ASR de variabele beloning voor de top van het bedrijf afschaft.

Zo te horen niet verkeerd, immers deze variabele beloningen worden toegekend aan figuren die al een wezenloos groot inkomen hebben, waarom zouden ze extra beloond worden voor het werk dat ze voor dat kapitaal verrichten?

Van der Pol sprak met geen woord over de 60% loonsverhoging (!!!) die de top van ASR zich de afgelopen 2 jaar heeft toegekend..... Toevallig werd dit feit een uur eerder genoemd op BNR, waar ook werd gezegd dat ASR tijdens de bankencrisis met een kapitaal werd gered door Balkenende 4 (verantwoordelijke minister: Wouter Bos, PvdA). Volgens BNR berichtgeving is ASR vorig jaar weer zelfstandig geworden, dit betekent dat ASR als staatsverzekeraar de top 2 jaar geleden al een fikse verhoging van inkomen gaf......

Het is duidelijk dat van der Pol en z'n maten proberen ASR neer te zetten als een bedrijf dat maatschappelijk verantwoord onderneemt......

Wat een stelletje oplichters, gvd!!

Zie ook eenzelfde poging van Shell zich als een maatschappelijk verantwoord bedrijf neer te zetten, een bericht dat ik eerder vandaag plaatste:
'Shell vergroent zogenaamd het autorijden op benzine..... ha! ha! ha! ha! ha!'

en nog meer 'maatschappelijk verantwoord ondernemen':
'Bernard Wientjes heeft een 'loophole' gevonden voor prijsafspraken bouwmaffia: de energietransitie'

Laatste toevoeging 11 april 2019 om 10.15 u.

Ben van Beurden (topman Shell) kreeg in 2018 een verdubbeling van inkomen >> in totaal 20 miljoen euro.......

Ben van Beurden heeft vorig jaar een totale loonsverhoging gekregen, die het dubbele was van zijn inkomen in 2017..... Aan salaris, bonus en aandelen kreeg topgraaier van Beurden in 2018 maar liefst 20 miljoen euro.......

Van Beurden is bij opvolging een massamoordenaar, die het leven van duizenden op z'n naam heeft staan, mensen die bij de steeds heviger wordende natuurrampen om het leven komen.... Natuurrampen die heviger zijn geworden als gevolg van de door de mens veroorzaakte snelle klimaatverandering, een zaak die Shell NB zelf al in de 80er jaren van de vorige eeuw onderzocht en moest bevestigen (al werd na korte tijd het onderzoek in een heel diepe Shell kluis verstopt....)

Niet vanaf dit jaar, maar vanaf 2020 worden de inkomsten van van Beurden gemeten aan hoe duurzaam Shell bezig is...... ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha! Dan weet je het wel, uiteraard zal Shell dan 'duurzaam aan de weg timmeren' met olie- en gaswinning over een groot deel van de wereld.......


Van Beurden, die geheel hypocriet in een elektrische auto rijdt......

Dit bericht werd gisteren op Radio1 in het nieuws van 16.00 u. gebracht.

Toevallig ook gisteren het bericht dat Martin Schmitz, de topman van RWE, als van Beurden mede hoofd verantwoordelijke voor de klimaatverandering, de Duitse staat heeft gelast voor het verlies van elke gigawatt aan bruinkoolwinst, het 'luttele bedrag' van 1,2 tot 1,5 miljard euro aan RWE te betalen.......


Rolph Martin Schmitz

Eén en ander n.a.v. het besluit van Duitsland 3 gigawatt aan bruinkoolstroom te schrappen (bruinkool is wat betreft fossiele energieopwekking de smerigste vorm van elektriciteitsproductie......).

Het bericht over de eis van Schmitz was gistermiddag te horen op RDW 5 voor 2.30 u.

Men zou bedrijven als Shell en RWE moeten verplichten vergoedingen die er toe doen te betalen voor de enorme schade en de dood van duizenden mensen door natuurrampen. Rampen die zoals gezegd zijn ontstaan en ontstaan door de klimaatverandering, die m.n. door bedrijven als RWE en Shell worden aangejaagd......

Het gore lef van Schmitz en Shell......

Heb aan de labels onder dit bericht ook 'Hambacher Forst' toegevoegd, het bos waarvan RWE ook het laatste stuk wil vernietigen t.b.v. bruinkoolwinning, zie de berichten die dit label oplevert. Gelukkig is er in Duitsland veel verzet tegen dit onzalige voornemen.....

PS: dit alles terwijl jongeren demonstreren tegen het waardeloze klimaatbeleid van diverse regeringen, zoals de onze. Zie wat dat betreft ook: 'Klimaatakkoord doorrekening uh verrekening laat zien dat de doelen niet gehaald zullen worden >> het grote belazeren' Ook voor feiten die de claim van 'het groenste kabinet ooit' als belachelijk aantonen >> zie dat bericht.

Zie verder:
'Jan Kees Emmer (Telegraaf): Amsterdam emissieloos is voor 'milieudrammers''

'Klimaatakkoord en Rutte's belofte over de CO2 heffing >> Kees Boonman geeft toe veel te verzinnen'

'Klimaatakkoord >> Rutte: er komt 'een verstandige CO2 heffing' voor bedrijven.... ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha!'

''Klimaatakkoord' >> Stientje van Veldhoven (D66 staatssecretaris) lult zich weer eens 'groen' en verdedigt het niet extra belasten van benzine auto's......'

Wopke Hoekstra (CDA minister van Financiën) pakt de banken aan om vertrouwen te herstellen..... OEF!!

Wopke Hoekstra, CDA minister van Financiën, wil het vertrouwen van het Nederlandse volk in de financiële sector herstellen en daarvoor wil deze volksverlakker een aantal zaken 'op orde krijgen'.

In de plannen van Hoekstra mogen bankiers die aandelen krijgen als beloning, deze aandelen de eerste 5 jaar niet verkopen, tegelijkertijd stelt Hoekstra dat de banken meer verantwoording moeten afleggen over bonussen en loonsverhogingen...... Ofwel de banken houden nog altijd 3 mogelijkheden over om bankiers extra te belonen.... Die periode van 5 jaar is overigens veel te kort, neem de bankencrisis die in 2008 ten volle toesloeg, als men toen deze regel voorhanden zou hebben gehad, was dit bepaald niet voldoende geweest om die crisis te voorkomen, immers er waren toen meer dan genoeg bankiers die al langer dan 5 jaar aandelen van hun bank in beheer hadden en deze verkochten toen de eerste tekenen van die bankencrisis zich aandienden........

Ook de regel dat bonussen niet meer dan 20% van het vaste salaris mogen bedragen heeft amper geholpen iets aan de belachelijk hoge beloningen te doen, immers men gaf de bankiers gewoon een gigantische loonsverhoging en gaf alsnog 20% bonus over het vaste salaris. Ondanks het voorgaande kunnen banken nog steeds meer dan 20% van het vaste salaris uitkeren aan bonus, Hoekstra wil nu dat de beslissing van een bank deze regel te overtreden beter wordt verantwoord, hetzelfde geldt voor krankzinnige loonsverhogingen.....

De 20% regel geldt overigens niet voor mensen die niet onder de banken cao vallen...... ha! ha! ha! ha! Je kan wel raden wie dat zijn! Hoekstra wil verder dat mensen die die controles uitvoeren bij banken, of contacten hebben met klanten, niet langer van die maximale 20% bonusregel worden uitgesloten.

Hoekstra zou graag een 'clawback' regel invoeren, waarmee banken die bij de staat aankloppen voor steun, de inkomens van de top moeten aanpassen, echter deze regel kan hij waarschijnlijk niet eens doorvoeren daar deze strijdig is met EU regelgeving...... Daarvoor gaat Hoekstra naar het meer dan achterlijke lekenrechter college Raad van State, zij moeten uitzoeken of een dergelijke regel strijdig is met EU regels...... ha! ha! ha! ha! ha! Heeft Hoekstra lekenrechters nodig om de EU regels door te lezen? Deze flapdrol staat aan het hoofd van een ministerie waar genoeg talent moet zijn, om dit in een paar dagen tijd uit te zoeken......

Verder wil Hoekstra de buffer van de banken vergroten, met hoeveel punten aan procenten kan ik niet snel genoeg terugvinden, maar PvdA oplichter Nijboer spreekt in zijn kritiek op Hoekstra over een buffer die minstens 10% moet zijn, m.a.w.: de buffer die Hoekstra wil invoeren is een stuk lager dan 10%....... PvdA opperhufter Dijsselbloem wilde toen hij minister van Financiën was (onder Rutte 2) een buffer van 4% terwijl zijn EU collega's niet verder wilden gaan dan 3%.... Blijkbaar is men er bij de PvdA van overtuigd dat ook 4% veel te weinig is, terwijl deskundigen uit en te na hebben betoogd dat zo'n buffer minstens 30% moet zijn!!

Ook het scheiden van banken in nuts- en zakenbanken zal niet gebeuren onder het wanbeleid van Hoekstra..... Zodat wanneer een volgende kredietcrisis zich aandient, de banken alvast voor faillissement zijn behoed!! (die crisis komt eraan, de vraag is nog wanneer, maar gegarandeerd eerder dan wij ons kunnen voorstellen) Daarover gesproken, het behoeden van banken voor een faillissement: ook Hoekstra, doet net als zijn voorganger Dijsselbloem niets aan de groei van Nederlandse banken in het buitenland, zodat ze niet te groot worden om failliet te laten gaan...... Weet je nog: 'too big to fail?' Precies de grote banken van Nederland en zelfs staatsbank ABN Amro zijn al lang weer zo groot dat ze niet failliet zouden mogen gaan, daar deze banken in verhouding met het Nederlandse brute binnenlands product veel te groot zijn...... (ofwel: we hebben een bankensector die bij een veel groter land past....)

Kortom Hoekstra licht de bevolking weer eens op met zijn praatje dat hij het vertrouwen van de bevolking in de financiële sector wil vergroten...... Terwijl echte deskundigen stellen dat we er bijna hetzelfde voor staan als in 2007/2008, we leven op een veel te grote kredietvoet (waar de Nederlandse hypotheekschuld intussen nog groter is dan in 2008, destijds 700 miljard euro!!!)
Wel wil Hoekstra de flitskredieten tegen gaan, daar teveel mensen die het niet kunnen bolwerken, te makkelijk hun schulden kunnen vergroten met een flitskrediet...... (vergeet niet dat de bankencrisis van 2008 ook wel kredietcrisis werd genoemd....)

De plannen van Hoekstra zijn overigens onderdeel van een onderzoek dat hij afgelopen maart is gestart en dat nog lang niet is afgerond....... ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha! Benieuwd waar het volgende 'geruststellende praatje' van Hoekstra over gaat, maar het zal bijna zeker humoristisch zijn......

Tot slot beste bezoeker nog dit: Hoekstra wil zowaar het witwassen van misdaadgeld door banken aanpakken, daarvoor moet de Nederlandse Bank nauwer samenwerken met de banken..... ha! ha! ha! ha! ha! ha! De verantwoordelijke bankiers mogen gewoon blijven zitten, alsook de topgraaier van de Nederlandse Bank, Klaas Knot, die als één van de taken heeft dit soort misstanden bij banken te voorkomen, dan wel direct aan de kaak te stellen..... Ofwel er zijn genoeg regels, echter men houdt zich er gewoon niet aan en zoals voorafgaand de bankencrisis in 2008, geeft de Nederlandse Bank niet thuis!!! (nu onder Knot, maar voor, in en na 2008 onder CDA plork Wellink) In plaats van deze Knot en anderen te ontslaan, laat Hoekstra het geteisem gewoon zitten......

Gele hesjes verenigt u en eis van Hoekstra minstens dat we ons bankrekeningnummer mogen meenemen naar een andere bank, zodat we zelf onze bank kunnen straffen voor ronduit misdadig gedrag...... (je krijgt het IBAN nummer voor het leven, behalve als je van bank verandert, anders gezegd: de peperdure bankenlobby in Den Haag en Brussel hebben de Nederlandse en EU politici in de zak, een schande van jewelste!!)

Moet je nagaan, het voorgaande terwijl het dit jaar 10 jaar geleden is dat bankencrisis begon, een crisis die een groot deel van de wereld in ellende heeft gestort, waar velen, ook in Nederland, nog steeds de wrange vruchten van plukken (werkloosheid en grote armoede).......

Pensioenfondsen gaven in 2017 aan 'vermogensbeheer' maar liefst 7,6 miljard euro uit, een stijging van 1 miljard t.o.v. 2016....

Vanmorgen maakte o.a. BNR bekend (rond 8.35 u.) dat de pensioenfondsen vorig jaar een mega bedrag aan bonussen van in totaal 2 miljard euro hebben uitgegeven.....

Alles bij elkaar gaven de grote pensioenfondsen zoals het ABP vorig jaar het enorme bedrag van 7,6 miljard euro uit aan alleen al de vermogensbeheerders, een stijging van maar liefst 1 miljard t.o.v. 2016......

Terwijl de rendementen die deze vermogensbeheerders moesten behalen uiterst mager waren, of er zelfs een daling van het rendement te zien was...... De verantwoording voor een bonus t.b.v. de laatste rendementsbeheerders 'wordt verantwoord' door te kijken wat dergelijke vermogensbeheerders elders gemiddeld aan bonus krijgen...... ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha!

Hoe is dit na de bankencrisis die in 2008 losbarstte in godsnaam nog mogelijk??!!! Immers bonussen bleken een foute, 'perverse' prikkel te zijn die tot het (bijna) ineenstorten van een aantal Nederlandse banken leidde.... Een ineenstorting die werd voorkomen door politiek misbruik te maken van door ons opgebrachte belastinggelden...... (verantwoordelijken PvdA oplichter Bos, CDA ladelichter de Jager en in feite PvdA plork Dijsselbloem, die voor de verdere afwikkeling moest zorgen)

Intussen worden veel pensioenen al jaren niet meer geïndexeerd (meestijgen van het pensioen met de gestegen kosten voor levensonderhoud) en hebben veel ouderen en arbeidsongeschikten hun pensioen zien dalen (arbeidsongeschikten die voor 100% zijn afgekeurd ontvangen een toelage uit de pensioenpot als hun inkomen te laag is vergeleken met het eerder genoten inkomen).

Vergeet hierbij niet dat een grote groep ouderen in armoede moet leven en zichzelf tekort doen door te bezuinigen op huishoudelijke hulp die ondanks tegemoetkomingen veel te duur is, gevolg >> vervuilde en vereenzaamde ouderen...... En dat in het puissant rijke Nederland, waar zoals blijkt een godsvermogen aan bonussen voor vermogensbeheerders wordt betaald, om de oren van je (Nederlandse) kop te schamen.....

Een goede zaak dat eindelijk eens aandacht wordt besteed aan de enorme kosten voor het gokken op de beurs, immers dat is de eerste taak van vermogensbeheerders......... Hoe is 't mogelijk dat pensioenfondsen niet zelf mensen aan kunnen trekken die het vermogensbeheer voor hun rekening nemen, 'talent' genoeg! Over het snijden in de kosten gesproken......

Nogmaals: hoe is 't gvd mogelijk??!!!!!

ING >> fraude onderzoek (o.a. witwassen en corruptie) duurt langer dan verwacht........

DeBeurs.nl bracht gisteren het bericht dat het onderzoek naar witwassen, corruptie en andere fraudepraktijken bij ING (zaken die ook door ING zo worden genoemd) nog niet is afgerond........

Dit onderzoek is al in 2016 gestart, hoe is het dan mogelijk dat het nog steeds niet is afgerond??

'Logisch ook' dat de raad van bestuur, met klimaatvernieler en luchtverpester Jeroen van der Veer, de topgraaier van ING, Ralph Hamers 50% loonsverhoging wilde geven, zoals begin maart van dit jaar uitlekte..... Ja Hamers verdiende veel te weinig aldus van der Veer en die kan het weten..... ha! ha! ha! ha! Stelletje oplichters!! 

De truc die de raad van bestuur had bedacht was de volgende: Hamers zou bovenop zijn 'karige basissalaris' van €1.750.000,-- nog eens 2,2% verhoging krijgen, om daarbovenop 50% van dat salaris uitgekeerd te krijgen in aandelen, waarmee zijn inkomen op iets meer dan 3 miljoen euro per jaar zou uitkomen....... Met die aandelentruc omzeilde ING overigens de gedragsregels voor bonussen...... 

Hoe is het gvd mogelijk dat men Hamers nog een loonsverhoging wilde geven terwijl de bank wordt onderzocht op witwassen, corruptie en andere fraude.......

Pas na een enorme storm van protest werd deze loonsverhoging teruggedraaid, waarbij de wereldvreemde raad van bestuur het gore lef had te zeggen dat men de grote ophef niet had verwacht...... Let wel dat zegt de raad van bestuur van ING, terwijl dit de zoveelste keer was dat het land op z'n kop stond vanwege dergelijk schoftengedrag (ook eerder bij ING..)....... Is zo'n raad van bestuur bij zo'n grote bank nog wel te vertrouwen?? (waar Hamers zelf ook beter had moeten weten, hij is minstens even wereldvreemd >> die hele zwik zou op straat moeten worden geschopt, zonder bonus en uitkering. maar wel met een onderzoek aan de reet voor wanbeheer en naar lijken in de kast!!

Van der Veer en Hamers kunnen het 'reuze goed vinden'

Zo bezien, ook met de eerder genoemde fraude is het een mooi zootje bij ING, godallemachtig!!

Hier het bericht van De Beurs.nl:

Onderzoek naar fraude ING duurt langer

AMSTERDAM (AFN) - De uitkomsten van het onderzoek bij ING naar vermeende witwaspraktijken en andere fraude laten langer op zich wachten. De bank verwacht ook in het derde kwartaal van dit jaar meer informatie te krijgen waarmee ook meer duidelijk wordt over de gevolgen van het schandaal.

ING had eerder al gemeld dat boetes, straffen en andere uitkomsten van het onderzoek naar betrokkenheid bij corruptie, witwassen en het eigen cliëntacceptatiebeleid ,,aanzienlijk" kunnen zijn. Naast de Nederlandse autoriteiten hebben ook de Amerikaanse autoriteiten om informatie gevraagd.

ING maakte in het jaarverslag over 2016 voor het eerst bekend dat het onderwerp is van strafrechtelijk onderzoek. Het gaat om een aantal witwas- en corruptiezaken waarin het financiële concern als verdachte is aangemerkt.

=========================
Zie ook:
'Ralph Hamers 50% erbij op 'zeer karig salaris' en Jeroen van der Veer vindt gewoon dat ook Hamers een loonsverhoging mag hebben........'

'ING raad van commissarissen had groot verzet tegen schunnige salarisverhoging Hamers niet verwacht...... ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha!'

 'Ralph Hamers (topgraaier ING): er zijn geen klanten weggelopen vanwege de voorgestelde onbeschofte loonsverhoging bovenop zijn al veel te hoge salaris.......'

Regering Brits-Columbia liegt over olievervuiling.......

De Canadese regering doet er alles aan om het Kinder Morgan, het bedrijf dat olie uit teerzand haalt en transporteert, naar de zin te maken. Vandaar dat de regering van deelstaat Brits-Columbia (BC) het bedrijf flink steunt in haar smerige praktijken met maar liefst 4,5 miljard dollar.... Met dat geld koopt BC zogenaamd een aandeel in het bedrijf.... Het gaat hier om het merendeel van het bedrag dat Kinder Morgan nodig zegt te hebben t.w. een bedrag van ruim 7 miljard Canadese dollars....... 

Dit geld zal worden gebruikt voor nog een pijpleiding, dit ondanks groot bezwaar van de bevolking in o.a. Alberta en BC, de pijpleiding zal dan ook lopen van Alberta naar de kust van Brits-Columbia, en zal verder een aantal pompstations bevatten ('goed voor de werkgelegenheid', ook al gaat de wereld eraan kapot......).......

Zoals bekend zijn er jaarlijks vele lekken in oliepijpleidingen, in de VS is dit helemaal bar en boos. Twee weken geleden meldden de autoriteiten van BC dat er in de Trans Mountain Pipeline (TMP) een lek was ontdekt waaruit 100 liter olie was weggelopen.

100 liter is de hoeveelheid weggelekte olie die Kinder Morgan niet hoeft te melden, echter intussen blijkt het niet om 100 liter olie te gaan maar om 4.800 liter.......

Zo worden bevolkingen wereldwijd dag in dag uit bedonderd door hun onverantwoorde inhumane neoliberale overheden.......

De Canadese premier Trudeau doet net of hij veel meer voor het milieu wil doen dan Trump, echter dan moet je vooral niet kijken naar zaken als smerige oliewinning, transport van olie en alle andere misdaden tegen het milieu van het grote bedrijfsleven in 'zijn land......'

Toch fijn voor de bevolking van BC dat ze mee mogen betalen aan de vernieling van hun natuur door de zoveelste onverantwoorde deelregering en landelijke regering.........

De top van Kinder Morgan heeft zichzelf als beloning maar vast 1,5 miljoen euro toegekend aan bonussen.....

Hier een artikel over deze zaak van The Star:

Trans Mountain spill 48 times larger than B.C. government first reported

By The Canadian Press

Sun., June 10, 2018

KAMLOOPS, B.C.—Officials say a spill from Kinder Morgan’s Trans Mountain pipeline two weeks ago was 48 times larger than initially reported.

The British Columbian (B.C.) Ministry of Environment says the spill volume reported from the company’s Darfield station north of Kamloops on May 27 has been revised to 4,800 litres from 100 litres.

A crane operates at Kinder Morgan's Trans-Mountain marine terminal, in Burnaby, B.C., on May 29.  (JONATHAN HAYWARD / THE CANADIAN PRESS FILE PHOTO)

It says 100 litres is the minimum threshold under the company’s spill reporting obligations, so that’s why the ministry estimated 100 litres at the time.

Trans Mountain spokesperson Ali Hounsell says the company never provided an estimate of how much medium crude oil escaped, other than to confirm with regulators that it was over the reportable threshold.

“Trans Mountain had not provided an estimate of the volume spilled, other than to confirm with regulators that it was over the reportable threshold, until cleanup had sufficiently progressed to a stage where an accurate estimation could be provided,” she said in an email.

Following an onsite investigation, she says Trans Mountain has provided the updated volume estimate to regulators.

She says Trans Mountain is in the final stages of completing the cleanup.

Key Kinder Morgan executives offered $1.5-million retention bonuses

Under British Columbia's spill reporting regulation, Trans Mountain was required to report the spill immediately. The regulation says the quantity spilled should be among the information included in that report, “to the extent practical.”

The company turned off the pipeline for several hours the day of the spill, which the ministry said came from a leaking flow metre.

The spill was contained to the station property and no waterways were affected, the ministry said.

Two days later, Prime Minister Justin Trudeau announced the federal government will spend $4.5 billion to buy the Trans Mountain expansion and Kinder Morgan Canada's core assets.

Kinder Morgan had ceased all non-essential spending on the Trans Mountain expansion in April, vowing to cancel it unless it received assurances it can proceed without delays and without undue risk to shareholders by a deadline of May 31.

Read more about: 

Opinion | Linda McQuaig: Trudeau’s pipeline gambit puts him on wrong side of history

Protests target Liberal MPs countrywide over feds’ Trans Mountain buyout

British Columbia, Edmonton, Calgary, Alberta, Vancouver

 

http://standwithstandingrock.net/history/

http://www.reuters.com/article/us-usa-pipeline-nativeamericans-safety-i-idUSKCN11T1UW
 
https://www.theguardian.com/us-news/2016/dec/04/dakota-access-pipeline-permit-denied-standing-rock

http://www.businesswire.com/news/home/20161204005090/en/

http://ieefa.org/ieefa-report-dakota-access-pipeline-driven-high-risk-financing-overbuilt-region-little-known-economic-weaknesses-controversial-project

===================================

Zie ook: 'Lage olieprijs zorgt ervoor dat teerzand oliewinning onrendabel is, waardoor de uitbreiding van de Trans Mountain Pipeline wellicht wordt gestaakt' 

'Keystone XL pijpleiding heeft grote hoeveelheid olie gelekt, terwijl vreedzame demonstranten tegen de aanleg worden weggezet als terroristen......'

'The Dakota Access Pipeline Is Already Leaking'

'List of pipeline accidents in the United States in the 21st century' (stuitend!!)

'VS overheden behandelden demonstranten tegen de DAPL als terroristen, zo blijkt uit gelekte documenten.....'

'Grote banken moeten stoppen met het financieren van klimaatrampen en de rechten van de oorspronkelijke bevolking her en der respecteren!'

'Grote banken overtreden eigen duurzaamheidsregels........'

'Help het Sioux volk van Standing Rock in hun terechte (vreedzame) verzet tegen bodem- en watervervuiling.....'

'Canada’s Standing Rock..... Stop de Site C Dam!'

'ING liegt dat het niet onder contract DAPL uit kan.........'

'ING topman stelt dat ING zich niet kan terugtrekken uit DAPL..... ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha!'

'ING financiert de Dakota Access Pipeline, die het leefgebied van het Sioux volk bedreigt..........'

'North-Dakota Pipeline, grote schande voor Obama en de VS.......'