Bankencrisis 2.0: banken hebben niet opgelet >> grote verliezen door hedgefondsen

Banken kunnen door zogenaamde onderpand leningsverplichtingen (CLO's) bij verliezen van hedgefonds worden aangesproken voor vergoedingen..... De vraag is gezien de gelijkenis of e.e.a. kan leiden tot een nieuwe bankencrisis zoals die in 2008 'tot bloei' kwam. 

Onderpand leningsverplichtingen, zijn bundels van leningen die werden herverpakt als obligaties en zijn de laatste jaren sterk in trek, niet zo gek als je bedenkt dat er beleggingsfondsen zijn die dagelijks inkoop van aandelen aanbieden en niet zelden een klein deel van hun vermogen in CLO's hebben. Mochten hedgefonds in de problemen komen, kunnen beleggers zich snel aandelen aanschaffen, waarmee ze de liquiditeitsbuffers van dergelijke fondsen uitputten, daarna komen de banken voor grotere verliezen te staan dan eerder 'gedacht......' Het e.e.a. daar de banken in beeld komen bij het uitputten van die buffers, dit daar ze als dienstverleners fungeren voor aanbieders van diensten aan grote investeerders......

De CLO's die zijn herverpakt als obligaties >> 'hefboomfinanciering' zouden intussen een waarde vertegenwoordigen van 1,4 biljoen dollar..... Jammer dat de Beurs.nl er niet bij zegt of deze biljoen dollar, de Engelse biljoen (billion) is, of de onze, ik neem aan de onze daar men spreekt over een biljoen en niet billion, in het eerste geval zou het gaan om 1,4 miljard, weliswaar een groot bedrag, echter een totaal bedrag dat de banken makkelijk op kunnen hoesten, dat wordt echter een heel ander verhaal als het om ons biljoen gaat, dan zijn er zoals de Beurs.nl meldt wel degelijk grote gevaren voor de banken (en voor ons de belastingbetalers....)......

De dekking van de diensten die de banken in deze aanbieden kunnen volgens de Beurs een bron zijn van instabiliteit, te vergelijken met de zogenaamde onderpand-schuldverplichtingen (CDO's) die het begin inluiden van de grote banken- of kredietcrisis die in 2008 tot volle omvang groeide.......

Ja je leest het goed, alweer hebben blijkbaar een groot aantal banken problemen, problemen die men had kunnen voorkomen als men wat langer had nagedacht en je weet ongetwijfeld wat de banken zeggen als ze een topgraaier een nog onbeschofter grotere bonus willen geven op het al schunnig hoge inkomen: als we dat niet betalen gaan ze naar het buitenland, het praatje dat ook voor de crisis van 2008 een cliché was van hier tot Timboektoe: als we niet betalen vertrekt men naar het buitenland...... (waren ze maar opgerot, al ver voor 2008) Al in 2013 hadden de grote banken hier onbehoorlijk of beter gezegd onbeschoft commentaar op de maatregelen tegen bonussen e.d......... Nu geven de banken gewoon een onbeschofte salarisverhoging waarover dan 'maar' maximaal 1 jaarsalaris extra mag worden toegekend als bonus.....

'Met een beetje geluk' belanden we straks weer in een recessie door de banken en reken maar dat ook dan wij de banken weer op de been moeten houden met ons belastinggeld*, terwijl de verantwoordelijke topgraaiers zich met een dikke bonus uit de voeten maken en op zoek gaan naar een andere financiële instelling....... Moet je nagaan: de peperdure lobby van de banken in Brussel heeft het voor elkaar gekregen dat we ons IBAN rekeningnummers niet mee mogen nemen naar een andere bank (zo kan je jouw bank kunnen straffen voor smerig beleid), terwijl we dat nummer als het sofi- of burgerservicenummer voor ons leven hebben gekregen.... Hoe is dat gvd mogelijk? Ach ja, Brussel is er niet voor de burgers maar voor middelgrote en grote bedrijven, grote dierenbeulen (met megastallen als hel voor dieren) en de financiële maffia....

Banken blootgesteld aan verliezen hedgefonds

Gepubliceerd op 23 sep 2019 om 09:19

AMSTERDAM (AFN) - Banken kunnen indirect worden blootgesteld aan zogeheten onderpand leningsverplichtingen (CLO's) bij verliezen van hedgefondsen. Dat zegt de Bank of International Settlements (BIS), het samenwerkingsverband van centrale banken.

De vraag naar CLO's, bundels van leningen aan bedrijfsleners die zijn herverpakt als obligaties, is de laatste jaren sterk gestegen. De markt voor zogeheten hefboomfinanciering wordt geschat op 1,4 biljoen dollar.

Als dienstverlener van aanbieders van bepaalde diensten aan grote investeerders in CLO's, kunnen banken grotere verliezen lijden dan waar rekening mee gehouden door hun directe blootstelling. De dekking van dergelijke diensten kunnen een bron van instabiliteit zijn vergelijkbaar met de zogeheten onderpand-schuldverplichtingen (CDO's) die aan de basis stonden van de financiële crisis, aldus de BIS.

De in Basel gebaseerde instelling waarschuwde ook voor concentratie- en liquiditeitsrisico's in CLO's, evenals potentiële rimpeleffecten op de markt. Sommige beleggingsfondsen die dagelijks inkoop van aandelen aanbieden bezitten een klein deel van hun vermogen in CLO's. In tijden van nood, kunnen beleggers haasten om aandelen snel in te kopen, waarmee ze de liquiditeitsbuffers van dergelijke fondsen uitputten, aldus de BIS.

======================================
* Vergeet daarbij niet dat het m.n. de grote onderlaag in onze maatschappij is die de rekening gepresenteerd krijgt, waar weer jarenlang de inkomens niet verhoogd zullen worden, ofwel bij zo'n crisis worden we dubbel gepakt......

Voor meer berichten over de bankencrisis, klik op het label bankencrisis of schuldenlanden, direct onder dit bericht.